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3+基金组合+股票组合选择+刘莹+21211666

一、根据朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明理由。
案例:朋友XX先生,年龄34岁,已婚未育,与太太年收入约80万元,每月房贷1.4万元,月结余约2万元,均有五险一金,需提前准备小孩未来20年后出国教育资金200万元。
分析:按照X先生所处家庭生命周期为成长期,适合投资基金组合为稳健型,建议采取混合型基金60%+债券基金40%组合形式,具体如下:
1、中欧成长优选混合E(001891)
基金经理曹名长,从业16年,年化回报率18.14%,在任职十年以上偏股投资经理年化回报率排名前五名;从基金募集的规模看,目前3.21亿元,成长空间大;投资重仓行业主要为基建地产、新能源、消费、医疗行业。
2、易方达悦兴一年持有期混合A(009812)
基金经理张清华,从业9年,年化回报率13.39%,擅长偏债型基金;从基金募集的规模看,目前50.19亿元,债券占比94%、股票占比30%;行业主要为周期、消费、金融、科技为主。

二、推荐5支股票组合。
1、亚世光电(002952):电子纸行业属于新兴产业,目前正处于高速增长期,随着电子纸应用领域的不断拓展,未来产量可期。液晶显示器件随着数字经济的发展及技术的不断开发和应用,需求会不断增加。根据VALUEGO估值显示目前股价16.73,处于低估状态。
2、神火股份(000933):属于有色金属行业,随着新能源的发展和普及,有色金属在需求端又迸发出了新机遇。像是锂、钴这样的动力电池的主要生产原料,具有确定性的长期增量需求,这使得有色金属不再仅仅只是单纯的周期品种,还兼具了消费属性。除此之外,有色金属还是是国民经济、人民日常生活以及国防工业、科学技术发展等必不可少的基础材料和重要战略物资,重要性不言而喻。
3、比亚迪(002594.SZ):电动汽车与光伏、大健康一样,是未来可以长期持续高景气的超级赛道,背后是技术、规模推动后使整个行业进入**。
4、宁德时代(300750):在国内,它是国内率先具备国际竞争力的动力电池制造商之一,专注于新能源汽车动力电池系统、储能系统的研发、生产和销售,未来还是值得长期持有。
5、腾讯控股(00700):腾讯在游戏领域已成为全球最大的游戏公司之一,同时也在电子商务、金融等领域的业务中拥有不俗表现。
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