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标题: 韦焕彬：基金产品组合设计 [打印本页]

作者: 韦焕彬 时间: 2019-3-25 22:43 标题: 韦焕彬：基金产品组合设计

一、案例背景
1.生命周期：某朋友处于单身期，现是一线城市CBD商务区工薪族白领。
2.风险偏好：风险偏好为中等，类别属于稳健型。
3.理财目标: 积累和创造财富，抗**。
4.财务资源：现金存款15万，购有股票若干并配有保险。
二、基金产品组合设计
根据朋友的基本情况，本人将推荐设计一款基金组合产品，搭配50%的混合型基金和50%的债券型基金，具体如下：
从基金产品的诊断的四个维度，回报率、抗跌能力等级、选股能力等级、择时能力等级，通过招宝理财网2019年3月基金诊断（混合型）结果，拟推荐2只混合型基金如下：农银汇理策略精选（660010）、农银汇理行业领先（000127）。根据招宝理财网2019年3月基金诊断（债券型）结果，拟推荐3只债券型基金如下：招商双债增强C（161716）、博时双月薪（000277）、博时裕瑞纯债（001578）。以上每只股票各投入2万元进行组合投资。
同时，本人对推荐的基金进行评估，据3月22日天天基金网数据显示：农银汇理策略精选（660010）累计净值为1.1083，近6月上涨5.54%，自成立以来上涨10.83%；农银汇理行业领先（000127）累计净值为2.2484，近6月上涨6.09%，自成立来上涨124.84%。
下面以招商双债增强C（161716）为例，借助天天基金网数据，从基金的历史业绩表现、基金经理人实力、基金风险水平、基金公司综合实力四个方面进行综合考查。
1.历史业绩表现：
该基金成立日期为2013年3月，至今有6年时间，自成立以来上涨43.05%。
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2.基金经理人实力
本基金经理刘万锋累计任职时间4年又71天，任职期间收益达16.86%。
3.基金的风险水平
首先从规模变动可以看出，截止2018年底规模为3.4亿元，较上期涨幅222%。
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其次从资产配置角度分析，该基金经理对风险的把控是比较稳健的。
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4.基金公司的综合实力
基金公司为招商基金管理有限公司，经查询，其在同类基金公司的排名相对靠前，具有较强的综合实力。

附：五只基金组合综合比较
1.五只基金的资产配置情况
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2.综合业绩比较
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作者: L123 时间: 2019-3-29 20:18

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