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标题: 叶玥：基金组合+股票选择 [打印本页]

作者: sandy 时间: 2019-3-28 23:36 标题: 叶玥：基金组合+股票选择

林小姐目前28岁，单身，年收入17W，目前开支主要为房贷和日常开支，剩余资金20万和日常结余目前主要投入银行理财及基金，希望通过投资基金达到资产保值及年增值10%的目标。林小姐对于风险的偏好较高，偏进取型的投资风格。
   一、基金产品组合设计
   根据林小姐的资产情况，结合招宝理财网2019年3月基金诊断，从基金回报率、抗跌能力、选股能力、择时能力四方面进行比较，我设计了50%股票型基金，25%指数型基金，25%债券型基金的基金组合，具体基金产品如下：
   股票型基金：中欧时代先锋股票A（001938）、前海开源再融资股票（001178）
   中欧时代先锋股票A（001938）至2015年成立以来每年保持正收益增长，成立来收益率达93.77%。前海开源再融资股票（001178）至2015年成立以来每年也保持正收益增长，成立以来收益率达62.72%。
   指数型基金：博时沪深300指数A(050002)，指数基金采取定投模式，当目标收益率达到10%时，可转换为货币基金。
   债券型基金：大成债券A（090002）
   该支债券型基金在近一年的收益率均在10%以上，成立以来收益率达197.04%，在债券型基金中收益属于佼佼者。
   二、长期投资股票组合
   以2019年4月为起点，选取以下5支股票长期持有：中国平安、中信证券、五粮液、腾讯控股、京东方A，分析原因如下：
   中国平安：中国人均收入提高，保险意识日益增强，商业保险作为社保的补充已渐成共识，从长期来看保险是中国朝阳行业，中国平安不论是业务范围、业务规模、营利水平均为中国保险业龙头企业，可以说是中国最具价值投资的企业之一。
   中信证券：随着中国金融改革深化的推动，因为中国发展的稳定性，中国资本市场将成为世界资本流动的洼地之一，同时政府对资本市场融资日益重视，随着科创板等改革措施的实行，中国资本市场将迎来进一步的优化。另一方面，中国改革开放积攒了大量的民间财富，由于中国资本管制，所以资本投入方向才是问题所在。前些年大部分都流通于房地产，而随着“房住不炒”的实行，市场资金必将流入资本市场。这些都有助于证券业的发展，可以说现在很可能处于历史低位，中信证券作为证券行业龙头，收益确定性明显。
   五粮液：中国证券市场改革必将抛弃所谓妖股，进入利润成长为王的时代，中国人均生活水平的提高，使得中高端白酒行业的利润成长性较为确定，五粮液从各方面来说都属于一线地位。
   腾讯：腾讯现在利润主要来源于游戏，基本处于国民游戏提供商的地位，成长性很高，但是选择腾讯的理由并非在此。腾讯作为中国最大的社交龙头，把控着顶级的流量入口，以此为中心腾讯已经开始转型为服务提供商，可以说未来将成为中国互联网生态不可或缺的底层运行体系之一，着眼于未来腾讯也是中国最优秀的企业之一。
   京东方A：选择京东方的理由在于，京东方是中国政府扶持的与世界竞争中国产业链的缩影。从目前财报来看并不出色，仍处于追赶布局阶段，但它却是未来智能时代中国电子行业竞争的不可或缺的底层提供商之一，看好中国未来高端制造业的发展，只要技术、生产能力跟得上时代的发展，京东方未来盈利能力将会相当出色。

作者: L123 时间: 2019-3-29 21:12

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