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标题: 基金组合与股票组合+周楚航+19211495 [打印本页]

作者: 周楚航 时间: 2020-6-19 13:02 标题: 基金组合与股票组合+周楚航+19211495

基金组合；
王先生24岁硕士毕业后从事金融投资相关工作，现阶段工资约为每月1.5万元。由于近五年无购房、父母医疗等大额支出需求，王先生简朴的生活为其提供了充沛的现金流，每月可结余1万元用于投资活动。王先生希望通过在未来五年实现年化20%的投资收益率，风格相对激进，因此他决定将所有的资金都投资于风险相对较高的股票型及混合型基金。

1、华夏上证主要消费ETF
该基金为大盘平衡型基金，华夏上证主要消费ETF从2013-03-28成立以来，已取得275.89%的收益。3年收益112.68%，同类排名3/407；5年收益81.66%，同类排名5/274。[attach]584[/attach]

该基金主动管理能力强，在beta低于同类基金的前提下，年化sharpe比率与alpha收益远高于同类基金。另外，该基金单月最低回报也低于同类基金，说明其具备良好的风控能力。

2、银河创新成长
该基金为大盘成长型基金，银河创新成长从2010-12-29成立以来，已取得428.32%的收益，3年收益128.42%，同类排名10/531；5年收益57.49%，同类排名21/461。
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该基金主动管理能力强，年化sharpe比率与alpha收益远高于同类基金。另外，该基金单月最低回报也低于同类基金，说明其具备良好的风控能力。但该基金波动率相对较大，最低单月回报高于同类基金，说明该基金风格偏激进，可用于博取超额收益。

3、万家行业优选
该基金为大盘成长型基金，万家行业优选从2005-07-15成立以来，已取得725.57%的收益。3年收益142.92%，同类排名7/531；5年收益123.28%，同类排名3/461。
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该基金主动管理能力强，年化sharpe比率与alpha收益远高于同类基金。另外，该基金单月最低回报也低于同类基金，说明其具备良好的风控能力。但该基金波动率相对较大，最低单月回报高于同类基金，说明该基金风格偏激进，可用于博取超额收益。

4、汇丰晋信2026
该基金为中盘平衡型基金，汇丰晋信2026 从2008-07-23 成立以来，已取得291.38%的收益，3年收益83.52%，同类排名2/30；5年收益21.92%，同类排名8/23。
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该基金主动管理能力强，在beta与同类基金相近的前提下，年化sharpe比率与alpha收益远高于同类基金。

该定投组合在过去5年的模拟如下：假设王先生每月18日对每只基金投资2500元，自2015年6月18日股市高点至今可取得27.92%的年化收益率。
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股票组合：
1、春秋航空
廉价航空龙头，产品和优秀的管理层是驱动投资的核心理由。
2、青岛啤酒
啤酒寡头，高端产品提价成功是驱动投资的核心理由。
3、紫金矿业
金铜巨头，逆周期并购+低利率环境是驱动投资的核心理由。
4、光环新网
零售型数据中心巨头，高景气行业内IDC REITs带来的成长机会是驱动投资的核心理由。
5、三安光电
转型中的LED芯片巨头，第三代半导体国产替代的空间是驱动投资的核心理由。

作者: L123 时间: 2020-6-25 12:31

[发帖际遇]: L123获得医疗补助金币7，莫名其妙也有钱拿，太好了.

基金的选择还不错，给岀了较详细的理由；股票的选择理由太简单了

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