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标题: 基金组合陈一佳 20211455 [打印本页]

作者: 陈一佳 时间: 2021-4-2 15:24 标题: 基金组合陈一佳 20211455

案例：沈先生今年28岁，单身，在国企工作了4年，现在月薪2万2千左右，每个月有固定开支6000元，月结余16000元。已有一套自住房，无房贷。在保留了一定的应急资金后，沈先生现在有20万元可以用于投资。沈先生的投资风格偏激进型，可承受的资金亏损为25%左右，有投资经验，想通过基金投资赚取收益，为将来结婚成家以及儿女教育做准备。

由于沈先生投资风格偏激进型，收入在持续增长，略有结余，对投资报酬的预期高，风险承受力强。建议沈先生的基金组合配置可以为40%股票型基金，40%混合型基金，20%指数增强型基金。具体建议如下：

1、40%股票型基金：易方达消费行业股票型证券投资基金（110022）
该基金成立于2010年8月20日，资产规模347.10亿元，据2020年12月31日数据显示，股票持仓占比87.31%。基金经理萧楠，金牛奖得主，从业8年。该基金夏普比率为3.01，超过79%的同类基金，在426只同类基金中排名88，收益回撤比3.25，均处于同类基金靠前位置。最大回撤和波动率处于同类基金平均水平。加之消费行业今年以来以有大幅度的回撤，现在是个很好的时机入场并长期持有。

2、40%混合型基金：富国新动力灵活配置混合型证券投资基金A类（001508）
该基金成立于2015年8月4日，资产规模45.04亿元，据2020年12月31日数据显示，股票持仓占比74.86%，银行存款占比24.83%。基金经理刘博，7年证券从业经验，主动管理能力突出，擅长发掘股票长期价值，长期收益能力出色。该基金击败基准比率（日）（衡量在所选区间内，基金收益率打败沪深300的概率）为55.97%，击败了83%的同类基金。夏普比率2.72，收益回撤比3.62，高于同类平均水平。最大回撤17.02%，波动率22.04%，低于行业平均水平，值得持有。

3、20%指数增强型基金：安信量化精选沪深300指数增强型证券投资基金A类（003957）
该基金成立于2019年5月7日，资产规模6843.55万。基金经理徐黄玮，14年证券从业经历，深耕量化基本面研究，量化研究投资经验丰富。该基金近一年获得超额收益20.59%，在同类基金中排名前3%；跟踪误差2.44%，低于同类基金平均水平；夏普比率2.9，远高于同类基金平均水平，超过97%的同类基金，值得持有。

作者: L123 时间: 2021-4-8 20:23

[发帖际遇]: L123开车的时候, 一张纸条飞进驾驶舱, 才发现原来是支票金币8，今天这么好运啊.

学习到了一些东西

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