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标题: 基金组合和股票组合 谭学雯 20211423 [打印本页]
作者: 谭学雯    时间: 2021-4-2 15:38     标题: 基金组合和股票组合 谭学雯 20211423

一、根据你或你朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合，说明你的理由。
（一）投资者个人情况
1. 生命周期：W先生，35岁，家庭年收入60万，小孩6岁。目前家庭拥有房产1套，轿车1辆，无房贷和车贷，生活费支出合计2万元，处于家庭成熟期。
2. 风险偏好：稳健型。
3. 理财目标：在小孩18岁时准备200万的留学学费；在60岁时准备500万的养老金；每年给双方父母过节费合计10万。
4. 财务资源：家庭活期储蓄50万，每月收入结余3万元。   
W先生目前处在家庭成熟期，投资在考虑收益的同时，应重点关注风险，建议可考虑如下的基金组合： 建议采用2只低风险、2只中低风险、1只中高风险的基金组合，主要以混合型基金为主，辅助纯债型基金，股票型按照 3:5:2 比投资比例进行基金组合配置。
（二）基金组合
1、债券基金是必须配置的,其随股市波动小,可以作为避险资产，这里选择嘉实增强信用（000005.OF），占比30%;
2、混合型基金，华夏成长（000001.OF），占比50%
3、股票型基金，如医疗、消费、高科技类型，这几个行业发展趋势较好， 汇添富消费行业000083


二、挑选5支股票，构造一个值得长期投资的股票组合，并说明你的理由。
选择市场空间大的行业中，选择有竞争优势的龙头公司。 基于以上理念，选股范围确定为医药、消费、新基建领域。
选择的长期投资的股票组合为恒瑞医药，海天味业，立讯精密，工业富联，九阳股份，详细分析如下：
1、恒瑞医药（600276）
国家近年来非常鼓励创新药的研发和投入市场。对应的，有研发能力的医药企业的投资回报率可以得到大幅度的提升，在二级市场会表现为股价的上涨。而高端的抗癌药及各种器械，前些年几乎被外资垄断。在未来十年，“国产替代”在医药医疗领域一定将是主旋律。公司在国内处于本行业龙头地位，且每年投入最多的研发费用，强者恒强，未来的确定性也是最大，逢低买入
2、海天味业（603288）
海天是中国调味品行业的优秀企业，专业的调味品生产和营销企业，历史悠久，是中华人民共和国商务部公布的首批“中华老字号”企业之一。品牌优势，技术优势，渠道优势，管理优势是海天的核心优势。
3、立讯精密（002475）
公司短期在手机模组份额提升+新品扩张，同时AirPods 继续快速放量；中期AppleWatch 有望复制AirPods 的成功；长期则打造精密制造平台，向通信、汽车等多领域进军。
4、工业富联（601138）
富士康工业互联网股份有限公司的主营业务为各类电子设备产品的设计、研发、制造与销售业务，依托于工业互联网为全球知名客户提供智能制造和科技服务解决方案；主要产品涵盖通信网络及移动设备、高精密机构件、云计算相关设备、科技服务（含精密工具、工业机器人及工业互联网相关服务）；核心研发投向包括5G、AI、工业大数据、高效能运算（HPC）、智能制造及精密工具等领域。
5、九阳股份(002242)
如今已形成适应年轻人需求的产品研发体系、适应新消费的快速响应供应链体系和营销模式，预计新消费的发展将为九阳股份带来新一轮增长点。
作者: L123    时间: 2021-4-8 20:23

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这个组合能否跑赢指数？



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