标题:
基金组合+股票组合 李闻博 20211469
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作者:
李闻博
时间:
2021-4-2 19:20
标题:
基金组合+股票组合 李闻博 20211469
基金组合
陈先生今年31岁,在湖北武汉工作,年收入50万左右,目前有闲置资金5万左右,每年还房贷加生活消费共计25万左右,目前未婚,计划晚婚。计划通过基金理财来赚取外快提高生活质量,为结婚做准备。
分析:根据陈先生的需求划分可以分为固定支出和灵活支出,其中房贷加生活消费的25万可以看作固定支出需求,另外每年预留5万的临时支出,和5万的应急资金。可用于投资的有目前闲置的5万和每年结余的15万。
其次,根据陈先生的家庭生命周期和高抗风险能力高投资回报预期来看,可以将其今年的5万闲置资金和以后的每年结余构建一个相对激进的基金组合,采取40%股票基金,40%混合基金,20%债券基金的策略。
股票基金:
工银瑞信战略转型主题A(000991)
近一年数据:标准差20.18%,夏普比率3.45,涨幅112.09%,收益能力59.26%,晨星评级5星。基金经理杜洋从业6年,从业年均回报+17.56%,本基金任期回报231.77%。属于高收益基金。
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混合基金:
华安生态优先混合 (000294)
近一年数据:标准差27.41%,夏普比率2.07,涨幅64.45%,收益能力54.73%,晨星评级5星。基金经理陈媛从业3年,年均回报29.23%,本基金任期回报154.77%。属于中高收益基金。
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债券基金:
鹏华丰禄债券 (003547)
近一年数据:标准差1.23%,夏普比率1.73,盈利概率76.54%,最大回撤0.69%,晨星评级5星。基金经理刘涛从业4年,年均回报4.14%,金牛奖得主。此基金防守能力强,适合赚取稳定收益。
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股票组合
五只股票,都是具有长期价值的企业,分别布局电力,医疗健康,白酒,银行,家电等民生大头板块,纯走价值投资路线,看好中国经济的发展,会有比较可观的涨幅。且都具有行业排名靠前,盈利能力较强,但市盈率并非特别高(被低估)的特点。我们可以结合净资产,净利润,市盈率,市净率,毛利率,净利率,ROE等指标来考量,如下所示:
长江电力600900
总市值 净资产 净利润 市盈率(动) 市净率 毛利率 净利率 ROE
长江电力
4915亿 1671亿 263.1亿 18.68 2.86 63.91% 47.48% 16.73%
电力行业
(行业平均) 264.0亿 225.2亿 14.38亿 55.38 2.16 29.21% 19.29% 8.05%
行业排名 1|76 1|76 1|76 37|76 60|76 2|76 4|76 8|76
爱尔眼科300015
总市值 净资产 净利润 市盈率(动) 市净率 毛利率 净利率 ROE
爱尔眼科
2526亿 102.2亿 15.46亿 122.52 26.59 47.65% 19.62% 21.85%
医药制造
(行业平均) 203.0亿 47.49亿 3.96亿 30.21 5.55 55.62% -964.19% 8.17%
行业排名 3|269 27|269 18|269 213|269 262|269 170|269 67|269 21|269
五 粮 液000858
总市值 净资产 净利润 市盈率(动) 市净率 毛利率 净利率 ROE
五 粮 液
10485亿 820.7亿 145.5亿 54.07 13.06 74.53% 35.83% 18.48%
酿酒行业
(行业平均) 1420亿 123.8亿 24.26亿 54.31 8.40 54.55% 10.08% -14.23%
行业排名 2|37 2|37 2|37 16|37 28|37 9|37 4|37 8|37
招商银行 600036
总市值 净资产 净利润 市盈率(动) 市净率 毛利率 净利率 ROE
招商银行
12862亿 7304亿 973.4亿 13.21 2.01 0.00% 33.72% 15.73%
银行
(行业平均) 3016亿 4459亿 442.3亿 8.16 0.90 0.00% 31.31% 10.93%
行业排名 3|38 6|38 5|38 34|38 37|38 27|38 16|38 2|38
美的集团 000333
总市值 净资产 净利润 市盈率(动) 市净率 毛利率 净利率 ROE
美的集团
5954亿 1201亿 220.2亿 20.28 5.27 25.29% 10.24% 20.35%
家电行业
(行业平均) 361.8亿 92.28亿 11.82亿 49.63 4.07 25.50% -2.81% 12.15%
行业排名 1|54 1|54 1|54 9|54 41|54 33|54 24|54 11|54
作者:
L123
时间:
2021-4-4 22:59
[发帖际遇]:
L123发帖积极努力, 获得本论坛奖金金币3,努力工作才能赚钱啊.
学得很认真,认真实践下
欢迎光临 招宝理财诊所 (http://zhaobaolicai.com/bbs/)
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