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标题: 基金组合+股票组合 李闻博 20211469 [打印本页]

作者: 李闻博    时间: 2021-4-2 19:20     标题: 基金组合+股票组合 李闻博 20211469

基金组合

陈先生今年31岁,在湖北武汉工作,年收入50万左右,目前有闲置资金5万左右,每年还房贷加生活消费共计25万左右,目前未婚,计划晚婚。计划通过基金理财来赚取外快提高生活质量,为结婚做准备。

分析:根据陈先生的需求划分可以分为固定支出和灵活支出,其中房贷加生活消费的25万可以看作固定支出需求,另外每年预留5万的临时支出,和5万的应急资金。可用于投资的有目前闲置的5万和每年结余的15万。

其次,根据陈先生的家庭生命周期和高抗风险能力高投资回报预期来看,可以将其今年的5万闲置资金和以后的每年结余构建一个相对激进的基金组合,采取40%股票基金,40%混合基金,20%债券基金的策略。

股票基金:
工银瑞信战略转型主题A(000991)
近一年数据:标准差20.18%,夏普比率3.45,涨幅112.09%,收益能力59.26%,晨星评级5星。基金经理杜洋从业6年,从业年均回报+17.56%,本基金任期回报231.77%。属于高收益基金。

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混合基金:
华安生态优先混合 (000294)
近一年数据:标准差27.41%,夏普比率2.07,涨幅64.45%,收益能力54.73%,晨星评级5星。基金经理陈媛从业3年,年均回报29.23%,本基金任期回报154.77%。属于中高收益基金。

[attach]760[/attach]

债券基金:
鹏华丰禄债券 (003547)
近一年数据:标准差1.23%,夏普比率1.73,盈利概率76.54%,最大回撤0.69%,晨星评级5星。基金经理刘涛从业4年,年均回报4.14%,金牛奖得主。此基金防守能力强,适合赚取稳定收益。

[attach]761[/attach]



股票组合

五只股票,都是具有长期价值的企业,分别布局电力,医疗健康,白酒,银行,家电等民生大头板块,纯走价值投资路线,看好中国经济的发展,会有比较可观的涨幅。且都具有行业排名靠前,盈利能力较强,但市盈率并非特别高(被低估)的特点。我们可以结合净资产,净利润,市盈率,市净率,毛利率,净利率,ROE等指标来考量,如下所示:

长江电力600900
       
总市值        净资产        净利润        市盈率(动)        市净率        毛利率        净利率        ROE
长江电力
4915亿        1671亿        263.1亿        18.68        2.86        63.91%        47.48%        16.73%
电力行业
(行业平均)        264.0亿        225.2亿        14.38亿        55.38        2.16        29.21%        19.29%        8.05%
行业排名        1|76        1|76        1|76        37|76        60|76        2|76        4|76        8|76


爱尔眼科300015

        总市值        净资产        净利润        市盈率(动)        市净率        毛利率        净利率        ROE
爱尔眼科
2526亿        102.2亿        15.46亿        122.52        26.59        47.65%        19.62%        21.85%
医药制造
(行业平均)        203.0亿        47.49亿        3.96亿        30.21        5.55        55.62%        -964.19%        8.17%
行业排名        3|269        27|269        18|269        213|269        262|269        170|269        67|269        21|269


五 粮 液000858
       
总市值        净资产        净利润        市盈率(动)        市净率        毛利率        净利率        ROE
五 粮 液
10485亿        820.7亿        145.5亿        54.07        13.06        74.53%        35.83%        18.48%
酿酒行业
(行业平均)        1420亿        123.8亿        24.26亿        54.31        8.40        54.55%        10.08%        -14.23%
行业排名        2|37        2|37        2|37        16|37        28|37        9|37        4|37        8|37


招商银行 600036
       
总市值        净资产        净利润        市盈率(动)        市净率        毛利率        净利率        ROE
招商银行
12862亿        7304亿        973.4亿        13.21        2.01        0.00%        33.72%        15.73%
银行
(行业平均)        3016亿        4459亿        442.3亿        8.16        0.90        0.00%        31.31%        10.93%
行业排名        3|38        6|38        5|38        34|38        37|38        27|38        16|38        2|38


美的集团 000333

        总市值        净资产        净利润        市盈率(动)        市净率        毛利率        净利率        ROE
美的集团
5954亿        1201亿        220.2亿        20.28        5.27        25.29%        10.24%        20.35%
家电行业
(行业平均)        361.8亿        92.28亿        11.82亿        49.63        4.07        25.50%        -2.81%        12.15%
行业排名        1|54        1|54        1|54        9|54        41|54        33|54        24|54        11|54
作者: L123    时间: 2021-4-4 22:59

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学得很认真,认真实践下




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