标题: 基金组合-19211973-郭玄羿 [打印本页]

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作者: guoguo    时间: 2021-4-2 21:47     标题: 基金组合-19211973-郭玄羿

基本情况：梁女士，30岁，公务员， 月薪2万。丈夫简先生，30岁，外贸公司员工，月薪2万，年终奖金5万。目前有储蓄50万，两人新婚无小孩，家庭名下有房有车，房贷每月1.5万。梁女士与简先生家庭每月生活支出1万元。考虑到近期有生育计划，保留一定应急资金后，梁女士家庭现在有30万元可用于投资。两人对于投资风险偏向保守稳健，想通过基金投资保持资产的增值。
案例分析：由于梁女士家庭投资偏好保守稳定，目标是使得闲置资金增长，为养育小孩做准备，因为养育小孩需要花费的金钱数量多且持续时间长，因此针对梁女士家庭状况和需求可以配置混合基金、债券基金。
（1）易方达裕丰回报。
基金经理：张清华（现任易方达基金混合资产投资部总经理）
成绩：分各年度看，易方达裕丰回报每年均为正收益，特别是在股市行情较好的14、15、17、19、20年，超额收益非常明显。
重仓股票：隆基股份、福斯特、药明康德、海康威视
（2）兴全趋势混合。
基金经理：董承非
成绩：兴全趋势是一只行业传奇基金，在成立满10年混合基金中有着排名前三的规模和排名前三的业绩。和茅台神似的是，他们都同时具备“受欢迎、规模大、业绩好”的特点；成立14年来趋势已斩获16倍涨幅——是基金业少数的10倍基之一。
（3）博时信用债券 - A/B   
基金经理：过钧，基金经理稳定，管理超过11年，成立后就一直没有换过。
成绩：十年年均收益超过11%  ，近一年最大回撤10.21%。
重仓债券：光大转债、国君转债、苏银转债
（4）前海开源沪港深优势精选。
基金经理：曲扬
成绩：该基金在A股和港股市场中精选具备持续成长性的优质公司进行投资，基金成立于2016年4月19日，截至2021年02月28日，基金成立以来收益率达349.60%，同期沪深300指数涨幅为65.30%，业绩比较基准涨幅为43.59%。

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作者: L123    时间: 2021-4-4 22:49

[发帖际遇]: L123在馒头店卖馒头赚到金币2，千万不要卖毒馒头哦.

选的还不错，可跟踪下看看收益如何

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