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标题: 基金组合+股票组合-18211920朱燕 [打印本页]

作者: 18211920 时间: 2021-4-2 21:49 标题: 基金组合+股票组合-18211920朱燕

一、基金产品组合

背景：吴先生今年37岁，吴太太34岁，家庭年收入80万元，育有一子3岁。家庭目前拥有自住房产一套（无贷款），投资房产一套（月供5000，租金收入6000），车贷和当初投资第二套房产向亲戚的借款刚刚还清，2月吴先生和吴太太公司发放的奖金30万元一直闲置，存放在银行投资理财项目，年化收益率3.2%。吴先生和吴太太计划将30万闲置资金取出用于购买基金，抵抗**，并希望能有大概6-8%的高于银行理财产品的年化收益率。

案例分析：
1. 吴先生的家庭处于家庭成长期，吴先生和吴太太的职业都趋于稳定，并有较高的薪资收入。
2. 吴先生家庭自住房产已还清房贷，另投资的房产租金收入大于房贷月供，投资的房产给家庭带来了正的现金流，且车贷和之前投资房产借下的欠款也已经还清，家庭的负债占比很小，家庭财务风险很小，风险承受能力中等偏强。
3. 从吴先生和吴太太对于购买基金的目标是抵抗**并有高于银行理财产品的收益，夫妻两人对投资报酬的预期不高。
4. 综合以上分析，适合吴先生和吴太太的基金投资品种为稳健型。可考虑混合型基金60%+债券型基金40%的投资组合。
5. 以下为选出的3支混合型基金和2支债券型基金：
混合型基金：易方达蓝筹精选混合(005827)、汇添富价值精选混合A(519069)、景顺长城新兴成长混合(260108)
债券型基金：中航瑞明纯债A(007555)、前海开源鼎裕债券A(003254)

二、股票组合

1. 贵州茅台（600519）：贵州茅台无疑是A股市场最好的公司。从近日发布的2020年年报中可知，贵州茅台实现营业总收入979.93亿元，同比增长10.29%；实现归母净利润466.97亿元，同比增长13.33%，超出市场预期。仅第四季度，公司收入284.18亿元，同比增长12.12%；实现归母净利润128.7亿元，同比增长19.7%。毛利率来看，酒类销售毛利率91.48%，同比增长0.11个百分点，其中茅台酒销售毛利率93.99%，同比增加0.21个百分点；渠道方面，直销渠道实现收入132.40亿元，同比增长82.66%，直销规模快速扩大，已占到整体白酒收入的近14%；经营区域方面，国内实现收入923.90亿元，同比增长12.09%。考虑高端白酒和公司高成长性，可以长期持有。
2. 海天味业（300750）：从近日发布的2020年年报中可知，海天味业2020年业绩符合预期， 2020年公司收入227.9亿元（+15.1%），归母净利润64.0亿元（+19.6%），顺利完成年度目标，三大品类（酱油/蚝油/调味酱）增长稳健，中西部地区增速亮眼，渠道扩张提速，20年公司净增经销商数量1245家，达到7051家，在餐饮持续恢复、经销商不断拓展及品类扩张的带动下，公司收入、利润将保持较快增长。海天作为调味品龙头，在产品/品牌/渠道等维度不断巩固，并且竞争优势不断强化，未来市占率将逐渐提升，可以长期持有。
3. 宁德时代（300750）：公司主营新能源动力电池，全球行业销量第一新能源车正处于爆发式发展的阶段。根据SNE统计，2020年全球动力电池出货量超190GWh，同比+30%；装机量达到138GWh，同比+19%。其中，国内装机量约64GWh，同比+2%。预计到2025年全球动力电池需求量将超1.2TWh，年复合增速超40%。公司是动力电池龙头，2020年国内市占率达到50%，全球市占率约25%。公司产能扩张大幅提速，有利于打破优质电池产能供给瓶颈，再次巩固公司在锂电池领域的龙头地位。鉴于行业的未来发展空间大，且该公司在行业的地位，可以长期持有。
4. 格力电器（000651）国家十四五规划“畅通国民经济循环为主构建新发展格局”，“先进制造业、现代服务业”，国家实行双循环和以国内循环为主的战略方向给国内制造业和消费领域带来了政策上的利好。格力电器以其科研技术和产品质量在白电行业稳居龙头地位，且根据ValueGo的评估结果，该公司综合表现优秀，是一家好公司，可以长期持有。
5. 新希望（000876）根据ValueGo的评估结果，好公司2星，低估值（目前股价19.59，机器人估值38.66），安全边际都符合。

作者: L123 时间: 2021-4-4 22:48

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