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标题: 基金组合+股票组合——19211562 李颖 [打印本页]

作者: 李颖 时间: 2021-4-2 22:51 标题: 基金组合+股票组合——19211562 李颖

C小姐个人情况： C小姐36岁，月入3万，年终奖金5万，工作稳定，但是位单亲妈妈。她独自抚养10岁女儿，前夫给与抚养费每月5000。每月花费12000，目前居住市中心两室一厅，没有贷款。每年和女儿旅行一到两次，花费1万。公司给她社保，医保10万，女儿医保10万，每年自付费用2000。另外她给自己买了商业保险50万，每年付费7000元。C小姐存款20万，但C小姐今年刚成为在职PMP研究生，近三年总费用35万。目前C小姐将抚养费用于购买基金每月5000元定投， C小姐风险类型属于积极型，希望能通过相对稳健的高风险的投资获得高回报，缴付3年的PMP学费，以及计划在小孩18岁时存够200万的学费。
根据C小姐在基金的组合中想做高回报的选择，应该以股票型基金为主，辅助混合型基金，按照 7：3比例进行组合配置。基金要评估宏观经济情况：芯片研发、新能源、节能环保、生物制药、医疗服务、幼儿教育、养老等十四五提到的重点发展方向将提供不少的投资机会，意味着近五年新能源板块、科技板块，以及传统的消费板块等都将成为往后受益的板块。
通过夏普比率衡量风险收益的性价比，选取性价比比较高的基金确保收益。

股票型基金：35%
1. 嘉实新能源新材料股票A （003984）
该基金为能源主题，利好政策频繁出台。晨星双五星评级，基金经理经验丰富。
夏普比率3.11，近三年收益领先。

指数股票基金：35%
2.  招商中证白酒指数（LOF）（161725）
白酒为A股长期以来的优秀赛道，涉及民生问题，也是国家重点发展方向。白酒企业业绩一直强势，实力不容忽视。
夏普比率3.54

混合型基金：30%
3. 兴全合润混合（LOF）（163406）
优秀基金经理，经验丰富，任期回报率高。收益能力和抗风险能力以及投资性价比非常优越。是C小姐确保长期收益的一个较好选择。
夏普比率3.96

过去12个月投资额 60000 年增长率总值手续费
嘉实新能源新材料股票A （003984） 21000 85.98% 39055.8 585.837
招商中证白酒指数（LOF）（161725） 21000 129.07% 48104.7 721.5705
兴全合润混合（LOF）（163406） 18000 80.54% 32497.2 487.458
总额 119657.7 1794.866
年收益 57862.8345

二、股票组合
   若C小姐投资股票做配置，由于C小姐倾向长期投资且有一定回报率，应选取稳健并有长期发展潜力的股票：
选择的基准有三个：1.是否是好公司 2.目前市值是否低于估值; 3.是否已经超过了安全边际.
根据经济发展周期，预计未来5年中国不会出现新一轮的金融危机。同时考虑宏观经济情况：芯片研发、新能源、节能环保、生物制药、医疗服务、幼儿教育、养老等十四五提到的重点发展方向将提供不少的投资机会，意味着近五年新能源板块、科技板块，以及传统的消费板块等都将成为往后受益的板块。
1.       贵州茅台 600519 (20%)
白酒第一品牌，盈利能力强，规模大红利优厚而且走势稳健。虽然目前股价偏高，但近期回落到合理水平后，投资者的信心仍然很大。长期发展空间看，消费升级趋势不改，股票的升值空间仍然很大。
2.       晶丰明源（20%）
由于半导体行业供求关系日益紧张，涨价此起彼伏，所有公司都实现盈利。而晶丰明源是半导体行业龙头，往年营收同比增长15%，在市场中扩张能力很强。估计其高业绩会持续一整年。
3.       恒瑞医药 600276（20%）
新冠疫情以来，医药股走势强劲。虽然近期受到影响回调，但其长期投资价值显著。基本面看，公司盈利能力和偿债能力稳定，有利长期发展。因此趁低吸纳长期业绩较好的核心资产龙头股恒瑞医药。
4.       比亚迪 002594（20%）
新能源汽车是大趋势，比亚迪绝对是中国新能源汽车技术综合实力第一。基本面看，公司营运能力、现金流和成长能力优异。上年比亚迪营运表现强劲，而且近期比亚迪与华为合作汽车智能网联、智能嘉实以及智慧云轨等深度合作的利好消息，将会帮助该企业长期健康稳定的发展。
5.       晨光文具 603899（20%）
晨光文具为国内文具第一品牌，业绩靓丽产品结构持续提升。基本面看，公司盈利能力和营运能力持续优秀。同时结合十四五的幼儿教育重点发展带动，可趁地位时吸纳。

作者: L123 时间: 2021-4-4 22:47

[发帖际遇]: L123在赌场爽了一把, 赢得魅力19，L123就是赌神再现啊.

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