标题: 基金股票组合推荐 陈巧丽 [打印本页]

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作者: choly    时间: 2021-4-2 23:07     标题: 基金股票组合推荐 陈巧丽

基金：       
背景：朋友张三今年30岁，年收入18万，每月家庭固定消费金额5000，没有车贷，存款三万。他希望在未来五年内存到首付买100平米的房。他的年收入增长率为5%。偏好中等偏强风险的理财产品，能接受15%的损失。
        根据张三的年龄，他的贷款应该在25年内还清，房屋的贷款利息为6%。计算出张三买得起的房屋上限如下：


因为张三处于家庭成长期，所以为张三配置60%的混合型基金和40%的债券型基金。
混合型基金推荐如下：
A、富国科技创新灵活配置混合（建议配置 10%）

虽然同类基金中风险中等，但是夏普比率较高，有良好的收益。但由于近一年最大回撤达到21.33%，所以不建议配置过多。该基金成立以来基金经理没有变更，稳定。
B、富国生物医药科技混合（建议配置 15%）

成立以来排名同类基金前四分之一，并且根据国家未来趋势，医疗美容器械，老年医疗会是未来的趋势。但该基金近一年最大回撤为21.55%，考虑到张三的风险承受类型，建议配置到15%。

C、景顺长城新兴成长混合（建议配置 15%）

风险在同类基金中只处于中级，但回报高于同类基金。基金经理08年开始负责基金，有穿越牛和熊市的经验。

D、国泰江源优势精选混合A（建议配置20%）
近一年夏普比例2.92，近一年最大回撤13.69%。基金净资产14.41亿，规模适中，近一年基金经理没有变更。

债券型基金推荐如下：
南方宝元债券A （建议配置 40%）
理由是，该基金评级四星，近年收益稳定，位列同类基金前1/4。

最近五年基金经理没有变更。






股票：
        我选择的5支适合长期投资的股票是贵州茅台、保利地产、海螺水泥、国药一致、国投电力。理由是5支股票的平均净资产收益率和收益增长率都接近15%。


        茅台作为一个业绩表现优秀的股票，收益增长率页高达17.06%，可以保证股东有较高的股票收益。
        保利地产的市盈为5.88，且净资产收益率和收益增长率都高于15%。而且作为一家央企，其稳定性也比较有保证是一个很好的投资选择。海螺水泥虽然收益增长率较低，但是其净资产收益率达到20%，也会是一个很好的投资选择。并且，从海螺水泥进十年的股价曲线来看，总体也呈现上升趋势。

                                                （海螺水泥进10年股价变动）
        国药一致和国投电力是value go推荐的低估股票，两支股票的市盈都小于15。也是很好的长期投资选择。

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作者: L123    时间: 2021-4-4 22:39

[发帖际遇]: L123获得本周补贴金币4，这种好事都有啊，下周再给点吧.

感觉这些基金的未来还有待观察

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