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标题: 基金产品组合+长期投资股票组合-18211597 陈建川 2018 PIMBA [打印本页]

作者: 陈川 时间: 2021-4-2 23:40 标题: 基金产品组合+长期投资股票组合-18211597 陈建川 2018 PIMBA

课程：财富管理
任课老师：陈玉罡
班级：2018PIMBA
学生：陈建川 18211597

作业1：
张三家庭理财基金组合
张三家庭情况
家庭情况家庭成长期（30-45岁）40岁，己婚，1小孩 13岁
经济特征职业趋于稳定、进入收入高成长期（薪资收入为主）
理财目标 1. 子女教育;2. 换房3. 养老4. 旅游
风险承受能力中等偏强
对投资报酬的预期中等
适合的投资品种稳健型
推荐基金组合 B组合：
混合型基金60%+债券基金40%

基金组合：
基金                                     基金类型       投资比例
兴全合润混合(LOF)(163406)       混合型          60%
推荐理由
1. 五星基金
2. 成立于2010-4-22, 时间较长；
3. 在过去1年上涨了80%, 涨得快；
4. 在过去3个月的下跌行情中仅下跌2.69%, 抗跌
5. 基金经理谢治宇，任职此基金己8年多，稳定；

基金                                     基金类型       投资比例
富国收益增强债券C (000812)    债券型 40%
推荐理由
1. 成立于2014-10-28
2. 在过去1年上涨了19.49%
3. 在过去3个月的下跌行情中上涨了2.61%, 抗跌
4. 基金张明凯己任职6年多.

作业2：
股票组合                         所属行业
A 立讯精密002475.SZ 电子设备,5G
推荐理由:
1. 电子连接器龙头，5G，精密制造，高端制造
2. 市盈率:34.76
3. 从1月到现在己调整到位

B  美的集团000333.SZ       电器
1. 美的将成为中国2025智能制造的标杆企业。
2. 空调己赶上格力，其他电器全面领先
3. 公司业绩成长较长，财务良好
4. 人民生活水平提高，智能家居成为流行趋势

C  比亚迪002594.SZ 新能源汽车
1. 国内新能源车行业绝对龙头，全球新能源汽车产业的领跑者之一。
2. 动力电池上游产业链已实现自产，同时也在不断推进全产业链建设。
3. 国家政策扶持
4. 2020年公司营收 1565.98 亿元，同比增长 22.6%，电动车业务贡献主要增长；归母净利润 42.34 亿元，同比增长 162.3%；毛利率为 19.38%，同比增加 3.08pct；净利率为 3.84%，同比增加 2.18pct。

D 恒瑞医药600276.SH    医药
1. 医药龙头
2. 健康越来越重要
3. 利润高，业绩好

E  隆基股份601012.SH    光伏行业

1. 光伏行业龙头，国家扶持行业
2. 单晶技术领先行业
3. 低碳能源需求
4. 业绩好，低市盈率

作者: L123 时间: 2021-4-4 22:32

[发帖际遇]: L123发帖积极努力, 获得本论坛奖金金币2，努力工作才能赚钱啊.

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