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标题: 3+基金组合+股票组合选择+张姗姗+21211788 [打印本页]

作者: zhshsh 时间: 2023-6-9 09:52 标题: 3+基金组合+股票组合选择+张姗姗+21211788

一、根据你或者某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合，说明你的理由。
以身边的朋友为例：李生，某互联网公司部门经理，男，36岁，未婚未育，无房贷，年收入在60万元左右。现有存款100万，扣除所有费用后，年结余在40万元左右，有少量资金在投资股票，目前想攒够1000万的养老钱，有意向把大部分资金做理财规划，有增值收益。
综合上述分析，李生本人有较为雄厚的经济实力，单身生活，日常开销较为小，属于偏好型，可采用投资债券型和混合型基金的方式，基金定投方式的稳定长期的投资收益，每年投资30万元，年化收益在10%以上，具体基金组合配置如下：
1、富国新型产业A（001048）：基金管理人为富国基金，托管人为中国工商银行，基金经理方纬，9年证券从业经历，任职回报率为19.97%，周回报率、抗跌能力、选股能力、择时能力等各方面均很强。该基金为股票型基金，规模17.86亿，近1年涨幅24.57%。
2、易方达科技创新混合（007346）:基金经理为蔡荣成，从业年回报为27.36%，其抗跌能力、赚钱能力、投资性价比、选股能力和择时能力都很强，该股为混合型偏股基金，近一年涨幅为26.81%
3、海富通科技创新混合A(009025):基金经理为吕越超，从业8年，从业年回报20.64%，其抗跌能力、选股能力、择时能力等各方面均很强，该股票为混合型偏股基金，基金规模为10.04亿，近一年涨幅为16.89%。
二、挑选5支股票，构造一个值得长期投资的股票组合，并说明你的理由。
1、中国平安(601318)，推荐理由：目前股价49元，低于估值70元。中国平安是以保险、金融、科技为一体的综合性金融集团，其业务广泛，投资渠道广泛，高管团队素质高、有眼光，目前股本不变的情况下，每年接近有5.2%的分红，收益稳定且可长期持有。
2、长江电力(600900)，推荐理由：目前股价22.56元，低于估值29.88元，电力行业是关系到国计民生的产业，国家政策倾斜和投入有利于长江电力持续稳定健康发展，长江电力经营模式简单易懂，未来发展确定性较高，分红收息现金流稳定。
3、科大讯飞（002230），推荐理由：目前股价63元，低于估值100元。科大讯飞在人工智能领域积累了20多年的技术和经验，在2023年一季度业绩超过预期，语音识别技术先进，学习机和讯飞听见APP发布的大模型等会助力其今年业务的增长，其在人工智能领域不断创新和发展，能为公司赋能的价值是不可估量的。
4、智飞生物（300122），推荐理由：目前股价72.98元，低于估值145.28元。大健康板块是未来国家重点关注的领域，国家对大健康板块的政策支持和资金投入是有目共睹的，智飞生物是民营疫苗龙头企业，主要从事疫苗、生物制品的研发、生产和销售，通过十余年稳步增长的研发投入和持续深入的研发活动，形成了行业较领先的研发技术能力，并为公司可持续发展提供了技术根基，属于大健康板块龙头企业。
5、贵州茅台（600519），推荐理由：目前股价1656。茅台是国酒，是民族品牌，其品牌溢价大，最近几年的数据显示茅台的偿债能力及其强，对于供应商的应付账款、员工的应付薪酬都有极强的保障能力，茅台的核心利润率在65%以上，盈利能力非常强，值得投资。

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