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标题: 3+基金组合+股票组合选择+21211584+何韵婷 [打印本页]

作者: 何韵婷 时间: 2023-6-10 22:46 标题: 3+基金组合+股票组合选择+21211584+何韵婷

一、基金产品组合
（一）背景：穆先生37岁，家庭年收入90万，目前闲置资金30万，风险承受能力中等偏强，对投资报酬的预期强。理财目标是每年旅游1次，退休时养老金储备250万。
（二）分析：首先，养老金储备属于固定支出需求，旅游属于灵活性支出。其次，将闲置资金做一个配置，根据穆先生的生命周期属于家庭成长期和风险偏好稳健偏激进型，其30万资金可以构造一个基金产品组合：65%投资在混合型基金上，35%投资在债券基金上。
（三）19.5万投资在混合型基金上，按年均8%的收益来计算，每年可以获得15600元的理财收入，闲置资金的投资收入不足以覆盖退休金的需求。之后每年还需要投入10623元在混合型基金上，可在65岁退休时储备250万退休金。可选择定投：
1.华商新趋势优选灵活配置混合型证券投资基金，五星基金，近五年定投收益112.58%，基金经理周海栋，任职期间最佳基金回报320.78%；
2.农银汇理行业轮动混合型证券投资基金，五星基金，近五年定投收益74.30%，基金经理邢军亮，任职期间最佳基金回报18.20%；
3.信诚周期轮动混合型证券投资基金(LOF)，五星基金，近五年定投收益89.33%，基金经理张弘，任职期间最佳基金回报86.91%。
（四）另外10.5万投资在债券型基金上，按年均5%的收益来计算，每年可以获得5250元的理财收入。这笔收入可以用来每年支付外出旅游费用。可选择定投：
1.中信保诚景华债券，近3年定投收益23.80%，基金经理席行懿，上任日期2016年3月18日，任职回报16.98%；
2.融通四季添利债券(LOF)A，近3年定投收益17.61%，基金经理王超，上任日期2014年10月10日，任职回报最高35.78%。

二、股票组合
1.神火股份，国企，主营范围：煤炭生产、销售、洗选加工;矿用器材销售。2023年3月31日高管增持，李宏伟(董秘,董事)增持2200股，交易均价：18.00元，变动途径：竞价交易。最新股价14.05元，估值为40.5元，低估辅导66.2%。
2.福建金森林业股份有限公司，主营业务为森林培育营造，森林保有管护，木材生产销售。实际控制人是将乐县财政局，年度双碳好公司，最新股价12.72元。在减碳的风口上，可长期持有。
3.雄韬股份，智慧储能解决方案服务企业之一，公司以技术创新和UPS解决方案为主,配套服务为辅，有海外销售网络优势。2023年一季报归属净利润3507万元，同比增长199.39%，基本每股收益0.09元。最新股价15.9元,公司积极布局钠电领域，可长期持有。
4.视源股份,目前公司的主营业务为液晶显示主控板卡和交互智能平板等显控产品的设计、研发与销售,产品已广泛应用于家电领域、教育信息化领域、企业服务领域等。基于业务流程信息化管理的快速供货优势，规模优势。最新股价64元，可长期持有。
5.人福医药，主要从事药品的研发、生产和销售,吡格列酮片等多个药物获得国外批准文号，设立医药产业投资基金，参股公司天风证券IPO获准。公司实现营业收入223.38亿元,较上年同期增长8.71%。最新股价27.25元，可长期持有。

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