标题:
3+基金组合+股票组合选择+柯绍博+21211615
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作者:
柯绍博
时间:
2023-6-11 00:43
标题:
3+基金组合+股票组合选择+柯绍博+21211615
朋友马先生31岁，其太太30岁，双方均在国企上班，育有1个小孩（6岁），
属于家庭成长期
，通过银行的风险评估测试，马先生属于平衡型，具备购买基金和股票的能力，
风险承受能力中等偏强
，对投资报酬的
预期中等
，适合稳健性的投资品种。
理财目标是在小孩21岁的时候准备300万用于出国留学
。拥有的财务资源，包括
现金10万元
；夫妻双方每月可支配收入合计3万元，
每月可用于投资的资金约1.30万元
。假设**率为3%。通过计算，马先生的年平均投资收益率不低于8%，方可达成理财目标。
根据以上信息，为其制作的基金组合和股票组合如下：
一、基金组合
【混合型基金60%+债券基金40%】
使用基金宝（FOF）的方式操作，较为理想的能达到马先生家庭的理财目标，具体的策略为：
第一，根据量化数据分析基金经理的能力，构建基金池；
第二，从基金池中挑选5支基金买入，建仓后基金组合中始终保留5支基金；
第三，当基金经理更换后，从基金池剔除该基金，更换另一支基金。
推荐的基金组合如下：
1、
华商新趋势优选（166301）
，混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A。
基金经理周海栋，累计任职时间：9年又38天，任职起始日期：2014-05-05，现任基金公司：华商基金管理有限公司，现任基金资产总规模357.72亿元，任职期间最佳基金回报324.99%。
2、
金鹰红利价值A（210002）
，混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A。
基金经理陈颖，累计任职时间：8年又1天，任职起始日期：2015-06-11，现任基金公司：金鹰基金管理有限公司，现任基金资产总规模27.20亿元，任职期间最佳基金回报141.22%。
3、
广发聚富（270001）
，混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A。
基金经理林英睿，累计任职时间：7年又197天；任职起始日期：2015-05-29；现任基金公司：广发基金管理有限公司；现任基金资产总规模197.51亿元；任职期间最佳基金回报162.32%。
4、
国寿安保尊益信用纯债（000931）
，债券型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A。
基金经理陶尹斌，累计任职时间：4年又111天，任职起始日期：2019-02-20，现任基金公司：国寿安保基金管理有限公司，现任基金资产总规模221.55亿元，任职期间最佳基金回报20.82%。
5、
金鹰鑫日享A（006974）
，债券型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A。
基金经理林暐，累计任职时间：3年又350天，任职起始日期：2019-06-26，现任基金公司：金鹰基金管理有限公司，现任基金资产总规模46.60亿元，任职期间最佳基金回报31.03%。
基金投资策略：将每月的1.30万元盈余以定投的方式投资以上5只基金，每只投20%，基金定投的结构为
60%混合型+40%债券型
。当基金经理更换后，从基金池剔除该基金，更换另一支基金。
二、股票组合
使用“中特估”即“
中国特色估值体系
”挑选5支股票。
中国特色的估值体系包括DCF、FCFF、EVA等，核心在于盈利能力、分红、无风险利率、风险溢价等。购买中特估股票可以带来超额收益。当市场重新评估该公司或整个行业的前景时，股票价格可能会上涨到其真实价值的水平。
“中特估”涵盖较广，在细分行业中也大多是龙头企业，与其他主题概念叠加，更容易获得市场认可。
1、中信银行（601998.SH），“中特估+银行”；
2、中国平安（601318.SH），“中特估+保险”；
3、中国电建（601669.SH），“中特估+勘测设计”；
4、中国东航（600115.SH），“中特估+航空运输”；
5、中煤能源（601898.SH），“中特估+煤矿装备”。
股票投资策略：建议将10万闲置资金
择时投资
于上述5只股票。
欢迎光临 招宝理财诊所 (http://zhaobaolicai.com/bbs/)
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