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标题: 3+基金组合+股票组合选择+李子千+22211126 [打印本页]

作者: 王胜之 时间: 2024-3-25 11:57 标题: 3+基金组合+股票组合选择+李子千+22211126

Q1:为某个朋友制作一个基金产品组合，并说明理由

用户画像：
姓名：李明
年龄： 30岁
生命周期阶段：成长期到成熟期过渡阶段
职业与收入：在一家科技公司担任中层管理职位，年收入稳定且处于中上水平（50w年薪）。
家庭状况：已婚，有一个年幼的孩子，家庭负担逐渐加重，但双方父母尚能提供一些支持。
风险偏好：
李明属于激进型投资者，对风险有较高的容忍度。他愿意为了追求更高的收益而承担较大的风险。
在投资过程中，他更倾向于选择高波动性、高成长性的投资产品。除了股票外，他希望通过基金获得超过5-8%的收益。

理财目标：
长期资本增值：李明希望通过基金投资实现资本的长期增值，为未来的家庭生活和孩子的教育储备资金。
对抗**：他希望通过投资来对抗**对家庭财富的影响。
提前退休计划：李明有一个提前退休的梦想，因此他希望通过积极的投资策略来加速实现这一目标。

财务资源：
可投资资金：李明有一笔相对可观的储蓄，可以用于投资基金。
稳定的现金流：他的工作收入稳定，每月都有一定的结余可以用于追加投资。
其他资产：除了现金储蓄外，李明还拥有一些其他资产，如房产和汽车，但这些资产目前并不打算用于投资。
投资策略：

基于李明的激进型风险偏好和理财目标，他可以选择投资于股票型基金、混合型基金或指数基金等高风险高收益的产品。
他可能会更加关注新兴行业或具有高增长潜力的公司，以追求更高的投资回报。同时，他也可能会采取定期定额的投资方式，以降低市场波动对投资收益的影响。

基金组合：
选基金经理就是选人+选他们投的行业。
首先李明是想要高回报一些的基金，因此择股能力优先考虑。
支付宝的基金经理介绍张坤具有15年的证券从业经历，现在是易方达基金的权益投资决策委员会成员。
结合他在Valuego上10分的选股能力，因此他是个不错的候选人。

下一步就是看其投资的领域，可以看到他投资的主要是大消费类型和港股与一些腾讯，京东的大集团。
在经济下行期间，政策会倾向于消费行业的刺激带动经济，因此也是值得投的。
推介基金1: 易方达亚洲精选 118001

同理，刘旭的择股能力也是10分。证明其回报率不低。
推介基金2: 大成高新技术产业A 000628

剩下的几位基金经理就不一一赘述了

推介基金3: 华商元亨混合A 004206

Q2 挑选五支股票，构建一个长期投资的股票组合

基于当前市场趋势和未来发展潜力，以下是五个值得长期投资的股票：

医疗保健：随着人口老龄化和健康意识的提高，医疗保健行业的市场需求将持续增长。生物科技、创新药研发、医疗器械、中药等领域的创新和发展将为投资者提供丰富的机会。关注具有核心技术和市场优势的医疗保健企业，有望分享行业增长的红利。
推介股票：
1.济川药业（699566）中药
2. 华特达因（000915）医药制造

清洁能源：随着全球对环境保护和可持续发展的日益重视，清洁能源领域将迎来巨大的发展空间。太阳能、风能、水能等可再生能源将逐步替代传统化石能源，成为未来的主导能源。投资清洁能源相关的企业和项目，不仅有助于推动绿色经济发展，还能获得可观的投资回报。
推介股票：
3. 黔源电力（002039）电能
4. 金雷股份（300443）风电产品
5. 通威股份（600438）光伏

祝大家用钱赚钱哈哈哈

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