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标题: 3+基金组合+股票组合选择+许可欣+22211239 [打印本页]

作者: 许可欣 时间: 2024-3-26 11:31 标题: 3+基金组合+股票组合选择+许可欣+22211239

Q1: 根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合，说明你的理由。
以某个朋友为例，基本信息如下: 职业:国企职工;年龄:28岁;年薪:25w;薪资结构:1w/月到手+ 8w 年终奖 + 5w ;五险一金/年存款:目前存款约50w;风险偏好:风险偏好型，可以接受一定的亏损而去追逐更高的投资回报理财目标:5年内获得 100w 存款
产品组合：
目前存款分为两份，一份10w，用于生活准备金;一份 40w，用于投资基金产品。
投资策略:
①存款 10w 部分，投资银行灵活取现理财产品，利率约 3%左右，5 年后本息和约11.59w；
②40w投资雪球型私募基金产品,预计票息率15%,如每年顺利敲出，5年后本息和约80.45w3每个月1w 到手的工资，将5000 元定投 etf基金(选取近5 年市盈率处于 30 分位以下的基金，当其到达70 分位卖出)，预计每年年化收益 10%，5 年后本息和约 40.29w
③每年年终奖 8w，留存一半用于大额消费等用途，另外一半 4w 元投资基金理财定投，预计每年年化收益 8%，5 年后本息和约 25.34w。

Q2:
恒生医疗ETF  513060
三一重工  600031
顺丰控股  002352
宁德时代  300750
半导体EFT  5124780
市场前景良好，估值较为合理，未来可能保持合理的增速，长期持有预期收益不错。

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