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标题: 3+基金组合+股票组合选择+伍文杰+22211225 [打印本页]

作者: Qqxxwwjj 时间: 2024-3-26 23:39 标题: 3+基金组合+股票组合选择+伍文杰+22211225

Q1:根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合，说明你的理由。
A先生，28岁，已婚未育，准备未来三年要小孩。
收入支出情况：家庭年收入40万元，年支出30万元，无房贷车贷，希望在35岁左右拥有120万元购房首付金。
通过计算如果按照每年只余下10万元用于基金投资，想在7年后攒够120万元，需要达到年化收益率为14.462%，比较难以实现。如果拉长时间，9年后完成目标，需要达到年化收益率为6.182%，或者每年再去余下12万元用于基金投资，8年后完成目标，需要达到年化收益率为5.451%，较为合理目标。考察市场上所有偏股型基金，选择以下五支基金有机会可以完成5.451%的收益率目标。
1.广发中证全指家用电器ETF
家电行业受益于政策加码、需求稳定增长等因素，并且行业估值低、股息高，具有较高的投资性价比。海外进入补库周期，家电企业出海优势明显，出口增量超预期。
2.长城久嘉创新成长灵活配置混合A
该基金采用灵活配置策略，可以根据市场环境和宏观经济状况灵活调整股票、债券等资产的比例。这种策略有助于基金经理在市场波动时及时调整投资组合，降低风险并寻找投资机会。
3.华夏全球科技先锋混合（QDII）
该基金主要投资于全球科技先锋主题股票，涵盖了信息化升级领域的上市公司和科技创新类上市公司。这种投资策略有助于捕捉全球科技行业的高速增长和创新机遇，为投资者提供了参与全球科技产业发展的机会。
4.招商中证白酒指数（LOF）
主要投资于白酒行业的上市公司，包括了一些知名的白酒龙头企业，如贵州茅台、五粮液等。这种行业集中投资的策略使得该基金能够充分享受白酒行业的高成长性和高盈利性。
5.金信消费升级股票A
受益于消费升级趋势的上市公司，能够充分把握中国消费升级带来的投资机会。随着居民收入的提高和消费观念的变化，消费升级已成为中国经济的重要驱动力，投资于该领域的基金有望获得良好的收益。

Q2:挑选5支股票，构造一个值得长期投资的股票组合，并说明你的理由。
胜华新材：
市场前景好：胜华新材以新能源材料生产为主，其材料体系全面，市场需求大，发展前景良好。公司不断完善产品体系，形成了上下游生产环节的产业协同，减少了外部材料依赖，提高了自主化生产能力。
通威股份：
光伏行业长期发展前景广阔：光伏行业作为我国新兴战略行业，具有长期的发展空间。通威股份作为该行业的龙头企业，在高纯晶硅、高效太阳能电池等环节具备技术、成本、管理等综合竞争优势。公司价值被低估：当前通威股份的二级市场价值被严重低估，为了坚定投资者信心，公司决定进行增持，这为长期投资者提供了信心支撑。
登海种业：
生物育种产业化领军：登海种业是我国玉米种业龙头，有望在生物育种产业化的背景下加速成长。生物育种落地将驱动行业从周期属性向科技属性迭代，而登海种业具备专业专注、种质资源储备丰富、杂交育种能力突出等核心竞争力。
长电科技：
集成电路封装行业前景好：随着芯片需求的上升和国产替代的推进，集成电路封装行业的前景十分看好。长电科技作为封装行业的代表企业，具备先进的技术水平和市场竞争力。
泡泡玛特：
文化创意产业领军企业：泡泡玛特作为文化创意产业的领军企业，拥有独特的品牌魅力和市场影响力。随着消费者对文化创意产品需求的增加，泡泡玛特有望继续保持高速增长。

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