标题: 3+基金组合+股票组合选择+廖学飞+22211133 [打印本页]

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作者: 22211133廖学飞    时间: 2024-3-27 13:46     标题: 3+基金组合+股票组合选择+廖学飞+22211133

Q1:为某个朋友制作一个基金产品组合，并说明理由

用户画像：
姓名： D哥
年龄： 35岁
生命周期阶段： 成长期到成熟期过渡阶段
职业与收入： 在一家芯片公司做中层管理者，年收入稳定且持续增长（100万/年）。
家庭状况： 未婚未育
风险偏好：
D哥属于激进型投资者，对风险有极高的容忍度。他愿意为了追求更高的收益而承担极大的风险。
在投资过程中，他更倾向于选择高波动性、高成长性的投资产品。他的投资组合中，现在基本全是股票。

理财目标：
长期资本增值： D哥希望通过股票投资实现资本的长期增值，尽快达到2000万的资产目标。为人生下个阶段做准备。

财务资源：
可投资资金：D哥放在股市的资金约有200万，全部来源于自己的储蓄和工资收入。
稳定的现金流： 工作收入稳定，个人花销相对较少，每月都有的结余现金，用于追加投资。

投资策略：

基于D哥风险偏好和自身状况，建议他将大部分资金投资于股票型基金(高波动高风险高收益)，少部分资金投资于债券型基金(低风险低收益)。
因其自身一直在高科技领域任职，建议其关注国家战略急需，国产替代仍有较高发展空间的行业，以追求更高的投资回报。同时，考虑到中国老齡化的进程，医药基金仍然可以做定投，尤其创新药近两年整个环境不好，估值下修，从未来10年来看，今天的价格十分有安全边际。

基金组合：
科创芯片ETF(588200)
创新药ETF富国(159748)

Q2 挑选五支股票，构建一个长期投资的股票组合

基于当前市场趋势和未来发展潜力，以下是五个值得长期投资的股票：

考虑到中国老齡化的进程，医疗保健相关行业是大概率在未来20年有机会的行业，而医疗行业涉及分类众多，优选有核心技术且有一定护城河的公司：

1. 康缘药业（600557)
2. 平安好医生(01833)

消费行业做为可以穿越周期调整的行业(其周期波动相对较小)，优选细分领域的龙头公司做为未来的布局：
3. 立高食品（300973）/千禾味业（603027）

宠物或医美（赚女人的钱):
4. 中宠股份(002891) / 昊海生物科技(06826)

新能源汽车/机器人行业：
江苏雷利(300660) / 凌云股份(600480)

以上所列股票，需要等到有足够的安全边际才建议分批逐渐建仓，或者定投建仓。

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