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标题: 3+基金组合+股票组合选择+谢梦雪+22211231 [打印本页]

作者: 谢梦雪    时间: 2024-3-28 21:24     标题: 3+基金组合+股票组合选择+谢梦雪+22211231

一、根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。
我有一个朋友,profile如下:
姓名        李先生
年龄        27岁
婚姻状况        单身
工作情况及收入        在一家大型外企工作,年收入约35w且稳定增长中
月结余        8000元左右
贷款情况        无
是否已配置保险        是

生命周期:收入快速增长的单身成长期
风险偏好:激进型,有理财知识并自身希望通过投资理财获取收益,可以承担30-50%的本金波动
理财目标:
短期的目标是通过投资理财在5年后筹得在广州买房的首付款约120万元,长期目标为通过理财投资的被动收益实现财富自由,走向人生巅峰。
财务资源: 小李本身有约50w积蓄,其中40w已经做了较为合理的资产配置,在这里不做变动。剩余10w闲置资金可用来投资。此外,扣除必要的开支后月结余约8000元可用于投资。
资金缺口计算:假设小李的40w现有资产维持每年5%左右的利率,在5年后可增值为51w,则资金缺口为120-46w=69w。
10w投资的基金产品组合预期收益率为年化8+%,则5年后大约能增值为15~16w;定投组合预期年化5+%,5年后约能获得53~54w;符合资金缺口计算。


基金产品组合:
1.        闲置资金10w元可投以下组合:
a.        股票型基金(70%),如:工银瑞信创新动力,招商中证白酒指数(LOF)A
b.        混合型基金(20%)如:东吴移动互联灵活配置混合A,华商盛世成长
c.        债券型基金(10%)如:招商双债增强债券(LOF)C

2.        每月8000元可做定投:
a.        指数型基金ETF(60%)如:建信央视财经50指数 LOF,华夏沪深300 ETF 联接A
b.        混合型基金(30%)如:富国天惠成长混合(LOF)A
c.        QDII基金(10%) 如:富国中国中小盘混合(QDII),天弘纳斯达克100指数(QDII)A


二、挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。
选股组合:
银行:招商银行
消费:贵州茅台
家用电器: 美的集团
新能源:比亚迪
电子零部件:立讯精密

原因:
以上股票投资组合分散在不同的行业,降低特定风险对整个投资组合的影响,进行多样化投资。不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里,而是分散投资,以减少单一股票的风险。
招商银行:银行板块目前处于低估状态,有长期投资价值。作为中国领先的商业银行之一,招商银行具有稳定的盈利能力和良好的资产质量。作为金融行业的代表,招商银行在经济复苏和金融业发展方面具有潜在机会。
贵州茅台:中国消费龙头股,净利润超高的中国第一白酒品牌,在端酒市场具有强大的品牌影响力和稳定的盈利能力。
美的集团:作为中国领先的家电制造商,美的集团在家电市场拥有广泛的产品线和强大的品牌知名度,是一家好公司。
比亚迪:新能源汽车行业具有高增长潜力,比亚迪作为中国领先的新能源汽车制造商,在新能源汽车市场具有领先地位和技术优势,可投。
立讯精密:一家专注于电子制造服务(EMS)的公司。受益于电子设备的广泛应用和不断增长的市场需求,特别是在智能手机、消费电子、汽车电子等领域,立讯精密在全球市场上具有较强的竞争力。

另外需要注意的是,股票市场是变化非常迅速的,需要密切关注行业动态、市场趋势、上述公司的技术创新和估值水平,以及时对投资组合作出调整,规避风险,价值最大化。




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