标题: 3+基金组合+股票组合选择+陈宁致+23211037 [打印本页]

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作者: hazel741    时间: 2024-3-29 21:22     标题: 3+基金组合+股票组合选择+陈宁致+23211037

问题1：根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合，说明你的理由。

A女士家庭处于成长期，A女士年收入25万元，其丈夫年收入15万元，薪资较为稳定，为家庭主要收入来源。风险承受能力中等，偏向成长性高的基金同稳定的基金相结合的组合。理财目标为子女教育，未来养老及赡养父母，为不可变更目标。每年支出2-3万元旅游，为可变更目标。目前有闲置资金30万元可用于购买基金。

对于不可变目标，建议将40%的闲置资金用于购买指数型基金，并持续每月拿出一部分工资进行定投。再将20%用于购买债券型基金，债券基金的长期年化在5%左右，并且亏损的可能性较小。剩下的20%用于购买股票型基金，风险相对大一些，但长期来看预期收益也更多。

备选指数型基金：景顺长城沪深300指数增强
债券型基金：兴证全球恒信债券
股票型基金：广发全球精选股票QDII

问题2：挑选5支股票，构造、一个值得长期投资的股票组合，并说明你的理由。

金山办公：目前估值较低，AI概念股，符合未来科技发展趋势。
兴业银行：目前估值较低，行业龙头，业务全面，较为稳定。
启迪环境：环保概念股，符合目前碳达峰，碳中和的整体国家政策。
宁德时代：新能源龙头，目前估值仍偏低，产品过硬，技术强，符合新能源车不断增加市场份额的大趋势。
南方航空：背靠大湾区，区位优势，且疫情影响出游的问题渐渐

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