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标题: [其他] 理财师该怎么入门？ [打印本页]
作者: 沈学斌    时间: 2010-3-28 09:36     标题: 理财师该怎么入门？

大家好，我今年进入了银行工作。但是我学的并不是相关方面的专业。我现在找到了我的目标就是理财师。请各位哥哥姐姐懂的告诉我一下。我是才入门才接触，我应该从哪一方面开始学习。我应该掌握些什么方面的知识。还有可以的话介绍我几本书看看。小弟不胜感激。我很想学习，也想在我的工作上有所成就。希望各位的帮忙。
作者: 谢昌盛    时间: 2010-3-28 09:36

想当理财师？现在的保险代理人也在充当理财师。
合格的理财师，你要抓准你所接触的客户的需求，也就是他的理财目标、理财需求。
对客户的财务状况要进行收集，这个也是很难的，因为国人都不太爱透露自己的财务状况，不过更难的就是从已经得知客户财务状况中找出客户的财务中的不足，并能准确分析。
对客户的资产进行合理配置，当然也要根据客户的风险态度、风险认知、资产配置偏好（投资偏好）、投资经验等等作出合理的资产配置。
能有很好的市场观察能力，能为客户提供利好信息。
能帮助客户实现已制定的理财方案，并能随时调整至符合客户的理想目标。
作者: 张启琦    时间: 2010-3-28 09:37

国家理财规划师与AFP证书比较
分   类 国家理财规划师 AFP 备   注
证书权威性 职业名称 国家理财规划师（国家职业资格） Associate Financial Planner助理金融理财师 Associate译为中文：助理意思
颁证机关 中华人民共和国人力资源与社会保障部 中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会   
证书公章 国徽、钢印、人力资源部印章 协会盖章、刘鸿儒签名   
证书级别 助理级、师级、高级 助理级   
国家承认度 国家唯一承认 不承认 中国未有承认基金会或外国证书先例，特别是金融业
企业承认度 国务院73号令：今后理财从业人员将实行持证上岗 工行等个别银行内部承认
客户承认度 客户认可度高 不知道AFP是什么 客户不了解不相信协会的证书
课程实用性 课程优势 实用性较强 理论性较强   
课时数 根据级别，120以上 108   
课程比较 祥见具体课程比较 各有特色
教材 最新第三版 不详（更新慢）   
考试方式 全国统考 基金会标委组织   
通过率 全国20-40%个别学校高 08年85%以上   
报名办法 接受单位、个人报名 因需   
费用 培训费 1000-6900（按级别） 12960   
考试费 190-320（按级别） 990   
其他费用 各省会考试方便考生，费用成本低 北京住宿交通及后期注册费用、单位没关系无法长时间请假参加   
学习时间 双休日面授班、晚班、远程班、北京名师面授班等 只有北京集中面授班   
系统服务 培训机构 全国省会城市 北京和上海   
适合对象 行业 银行、保险、证券、第三方 银行



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