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标题: 案例分析：月薪过万外企白领如何投资理财 [打印本页]

作者: banfumao 时间: 2010-8-31 09:25 标题: 案例分析：月薪过万外企白领如何投资理财

本帖最后由 banfumao 于 2010-8-31 09:27 编辑

小李现年27岁，两年前研究生毕业后刚任职于北京一家外企，月薪过万，年终还可以根据业绩完成情况，获得一笔不小的奖金，综合年收入在15万左右。由于工作需要经常在欧洲出差，平时工作繁忙，但也关注投资理财、成家立业、赡养父母等问题，目前积累了约10万元，需要一个合适的理财计划，来满足其各种财务需求。
考虑到小李职业成长空间较大的特征，可以采用一些较积极的投资品种，加快财富积累，同时注意确保财富资产抗风险的能力。另外，尽早建立一些长期投资账户，建立终身理财的习惯。
方案亮点
1.银行卡组合：银证理财卡、信用卡、欧元(澳元)卡等，卡卡相连，现金理财，品味时尚生活。
2.建立积极的投资组合：优选基金、基金定投计划、证券投资、理财型保险等，保持积极的投资动力，为美好未来积累财富。
3.建立保障计划：精选分红型年金保险，既可提供意外、疾病等风险保障，也可分享保险公司专业管理所获红利所得，同时使资金长期稳健增值。

作者: gavinleolee 时间: 2010-8-31 13:40