L123

[发帖际遇]: L123花去私房钱买了傻瓜网VIP卡, 花了金币1，你今天的运气真差.

一次性投资股票基金可考虑华夏的基金和嘉实的基金，比如股票型基金中的华夏优势、嘉实优质，混合型基金中的华夏红利、嘉实增长等。
股票型http://www.zhaobaolicai.com/ss/fund/fundst3.htm
混合型http://www.zhaobaolicai.com/ss/fund/fundhh3.htm

债券型基金目前可考虑国泰双利、博时信用等。http://www.zhaobaolicai.com/ss/fund/fundzq3.htm

需要注意的是一次性投资基金时主要要关注基金经理是否发生了变化，如果变更了基金经理，需要考虑更换基金。
基金经理是否变更可关注http://www.zhaobaolicai.com/ss/?action-category-catid-32

秦丽

[发帖际遇]: 秦丽买水果，老板多找了金币1，这种好事都有，下次再去他那买.

大人可以买鑫盛寿险10万+鑫盛重疾10万+意外10万+意外医疾1万+健享人生2-3份+日额3-5份
大概男的要4000左右，女的3600左右。

秦丽

[发帖际遇]: 秦丽送馒头获得小费金币2，开个馒头物流店吧，生意会很好哦.

小孩可以买鑫利或世纪天使。

浩南

[发帖际遇]: 浩南发帖积极努力, 获得本论坛奖金金币14，努力工作才能赚钱啊.

感谢两位的大力帮助，我会按照你们的推荐去执行的。

柳帘寒月

[发帖际遇]: 柳帘寒月帮助大陆公安抓贼, 获得奖金金币3，见义勇为能带来财运哦.

请问陈老师，在作出理财计划时所需要涵盖到哪些信息？比如说个人/家庭信息，支出，资产，未来计划？

L123

[发帖际遇]: L123获得本周补贴金币7，这种好事都有啊，下周再给点吧.

正式的理财规划需要提供家庭资产负债信息，收入支出信息，并制作资产负债表和收入支出表。

另外还需要客户提供理财目标。

然后根据理财目标以及家庭现有的财务资源进行测算并规划如何达成目标。

angela

[发帖际遇]: angela买乐透幸运中得特等奖, 获得奖金金币19.

学习