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杨泽浩
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杨泽浩
发表于 2022-3-16 09:12
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股票投资推荐-20211716-杨泽浩
朋友小P
生命周期:25-35岁;
风险偏好和理财目标:平衡型,有稳定收入,愿意承担一定风险,总体目标是保持财富稳健增长,获取高于保本理财的收益;
资金来源:工资收入和存款
分析:朋友小P属于收入足以覆盖短期生活需求的理财者,可以承受一定的风险,害怕暴跌,因为资金来源无法让他短期补亏。因此,小P适合的组合策略大致有以下3点:
1. 70%股息率高、股价波动低的股票,保障长期收益稳定
2. 25%股价会有一定波动,但是经营表现行业靠前的股票,确保大概率盈利
3. 5%股价有较大波动,但是经营表现行业靠前,以博取更高收益
以下就银行股进行基金组合:
【601988】中国银行(仓位35%):
中国银行2018-2020年年报派息分别为10派1.84元、10派1.91元、10派1.97元,股价波动分别为-5.59%、8.55%、-9.7%,股息支付率为5.93%、5.78%、5.39%。该股票波动较小,股息收益稳定,长期投资可以获得稳定的股息。观察近3年的股价波动,该股票波动区间在3元至3.2元区间,建仓后股价波动风险较小。
【601328】交通银行(仓位35%):
交通银行2018-2020年年报派息分别为10派3元、10派3.15元、10派3.17元,股价波动分别为-2.6%、2.88%、-16.8%,股息支付率为4.74%、5.08%、6.7%。该股票波动较小,股息收益稳定,长期投资可以获得稳定的股息。观察近5年的股价波动,该股票波动区间在4.5元至5元区间,应该4.5-4.7元之间建仓,以规避股价波动风险,并有机会长期投资因为股价波动获得投资收益。
【601166】兴业银行(仓位13%):
根据兴业银行2021年第三季度报数据,兴业银行各项经营指标表现靠前,按照股份制银行排行,净利率排行第2,营业收入排行第2,ROE排行第2,每股收益排行第2,有着较大业绩增长潜力。另外,股价也有较大套利空间,2019-2021年,股价区间分别为12.41-18.74、13.37-21.27、17.08-27.27,套利空间较大,而且从近两年数据来看,价格低区间经常在第一季度末和第二季度,价格高区间经常出现在第四季度和第一季度初,但是从2020年以来,年K显示多头势力有所减弱,即使低区间和高区间历史出现较为稳定,但是未来发展较难预料,择时难度较大,有亏损风险,因此仓位需要控制在15%以下,以降低因多次择时交易带来的成本上涨,降低亏损风险。
【000001】平安银行(仓位12%):
根据平安银行2021年第三季度报数据,平安银行各项经营指标表现较好,按照股份制银行排行,净利率排行第7,营业收入排行第6,ROE排行第3,每股收益排行第3,有着较大业绩增长潜力。另外,股价也有较大套利空间,2019-2021年,股价区间分别为8.61-17.2、11.51-20.7、16.4-25.16,套利空间较大,而且从近两年数据来看,价格低区间经常在第一季度末和第二季度,价格高区间经常出现在第四季度,但是从2020年以来,年K显示市场进入空头阶段,即使低区间和高区间历史出现较为稳定,但是未来发展较难预料,以降低因多次择时交易带来的成本上涨,降低亏损风险。
【600036】招商银行(仓位5%):
根据招商银行2021年第三季度报数据,招商银行各项经营指标表现强劲,净利润、营业收入、ROE、资产规模、每股收益、每股净资产均为股份制银行第一,根据近3年财报显示,招商银行的业绩增长十分强势,虽然市盈率当前远高其他同行业股票,达到接近10,但是市场多头势力强劲,近2年持续保持15%增长,有极大套利空间,但是,外部市场波动可能会给股价带来较大影响,市场投资人如果对业绩预期产生悲观态度,则会导致股价有较大下跌。因此,该股票仓位控制在5%,以随时应对亏损风险。
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