基金组合+股票组合推荐_王基炜20211939

王若和

案例情况：朋友A30岁，未婚恋爱中，正处于事业上升期。他在金融行业工作。月薪4万元，有一套房产，每月1万元房贷。朋友A有25万元闲置资金可用于基金投资，他的风险偏好为积极型，他对风险并不惧怕，有较高的风险承受能力，可承受的资金亏损不超过50%。他希望通过长期投资实现投资目标且多赚一些钱，实现资产的长期增值，为将来结婚成家做准备。以下为我为他设计的基金产品组合
基金类型        配置比例
债券型基金        30%
混合型基金        40%
股票型基金        30%

理由：高风险伴随着高收益，由于朋友的投资风格比较激进，对风险承受能力比较高，所以计划把朋友A的资金主要投放在股票型和混合型基金，再配置一定的债券型基金以降低风险，获取稳定的收益。
推荐的基金组合如下:
003547 鹏华丰禄债券
基金评级：5星
成立日：2016-02-03
基金类型：债券型 | 中低风险
基金规模：25.3亿元
基金经理：刘涛， 任期收益 35.92%
该基金在同类排名中排名较前（近1年224/2642）
单位净值：
近3月：+1.32%
近3年：+20.61%
建议配置30%

519702 交银施罗德趋势优先混合
基金评级：5星
成立日：2010-12-22
基金类型：混合型 | 中高风险
基金规模：88.2亿元
基金经理：杨金金， 任期收益 135.74%
该基金在同类排名中排名较前（近1年19/3250）
单位净值：
近1月：-7.39%
近1年：+56.22%
该基金收益能力超99%同类，抗风险能力超96%同类，最大回撤14.81%，夏普比率2.7
建议配置20%。

000689 前海开源新经济灵活配置混合A
基金评级：5星
成立日：2014-08-20
基金类型：混合型 | 中高风险
基金规模：125.09亿元
基金经理：崔宸龙， 任期收益 117.07%
该基金在同类排名中排名较前（近1年1/3250）
单位净值：
近1月：+0.59%
近1年：+103.13%
该基金收益能力超99%同类，抗风险能力超68%同类
建议配置20%。

000991 工银瑞信战略转型主题股票A
基金评级：5星
成立日：2015-02-16
基金类型：股票型 | 中高风险
基金规模：46.93亿元
基金经理：杜洋（金牛奖得主）， 任期收益 248.7%
单位净值：
近6月：-1.4%
近1年：+6.73%
该基金收益能力超74%同类，抗风险能力超98%同类，最大回撤14.26%，夏普比率0.22
建议配置15%。

000756 建信潜力新蓝筹股票A
基金评级：4星
成立日：2014-09-10
基金类型：股票型 | 中高风险
基金规模：2.16亿元
基金经理：周智硕， 任期收益50.74%
单位净值：
近1月：-1.06%
近1年：+35.26%
该基金收益能力超94%同类，抗风险能力超96%同类，最大回撤16.7%，夏普比率1.04
建议配置15%。

股票推荐：

1、华鲁恒升(600426.SH)。双碳背景下，煤化工产品有望维持高位，煤价下行，华鲁恒升产品价差有望扩大，预计荆州基地2023年投产下游的电气设备绝缘材料、风电叶片拉挤板需求放量，濮阳惠成目前产能4.5万吨，2023年古雷项目投产后产能翻倍。

2、星展集团控股(D05.SI)。东南亚三大银行之一，也是新交所市值最大的公司，过去五年的平均股息达4.3%，过去十年的平均年化回报率达10%。预计星展集团未来财务管理服务扩大，以及数字化程度提高。此外，星展银行曾预计到今年年底其加密货币交易规模将增加1倍。随着数字货币增长，未来3年每年将增长20%-30%。

3、和达科技(688296)。公司拥有水务行业经验超过 20 余年， 将物联网、大数据、边缘计算等新一代信息技术应用于水务信息化行业，积累了丰富的项目经验和客户资源。 2017-2021年，营业收入的 CAGR 达 42.21%，扣非归母净利润的 CAGR 达 44.38%。2021 年，公司实现营收 5.03 亿元，同比增长 38.44%；实现扣非归母净利润 0.86 亿元，同比增长 19.83%。水务信息化市场需求旺盛、公司产品的竞争优势显现、销售队伍建设及市场拓展良好，智慧水务前景广阔。

4、兆讯传媒(301102.SZ)。兆讯传媒主要从事高铁数字媒体资源的开发、运营和广告发布业务。资源壁垒优势下公司议价能力较强，综合毛利率保持60%以上较高水平，高于同行业可比公司水平，控费能力稳定，期间费用率逐年下降。兆讯传媒业绩保持稳定增长，盈利能力较强。公司商业模式具备突出优势，高铁媒体价值得到越来越多知名品牌的认可，公司核心护城河稳固，上市融资后进一步增强品牌影响力，扩大核心优势。

5、腾讯控股(00700)。国内社交和游戏企业龙头，近期受宏观环境拖累出现较大幅度下跌·，预计市场波动后，随着投资者信心修复，价值将重新回归。