基金+股票产品组合推荐20211933 林俊明

基金+股票产品组合推荐
20211933 林俊明 20PTMPACC
一、案例背景
1.生命周期：刘先生，28岁，家庭年收入15万元，未婚没有小孩。目前家庭拥有房产1套、轿车1辆，没有房贷和车贷，生活费支出合计5万元，处于家庭快速增长期。
2.风险偏好：激进型，偏向于较多资金投入到股票
3.财务资源：家庭闲置可投资资金约20万元，平均每年结余可投资资金10万元。
4.理财目标：实现财富较大增长的目标，预期未来10年，基金和股票的组合终值能有300万元以上。
二、基金组合推荐
1. 股票型基金000991工银瑞信战略转型主题A（占比40%）
该基金目前主要重仓基建、银行和房地产类，主要持股中国建筑、兴业银行和保利发展等股票，近1年的夏普比例0.78，无论是Value Go还是天天基金的评级均为五星，均有较好且平滑的保值增值能力。
2. 指数型-股票基金008282 国泰CES半导体芯片行业ETF联接C（占比30%）
该基金目前主要重仓半导体和芯片类，主要持股韦尔股份、中芯国际和三安光电等股票，近1年的夏普比例0.63，针对未来半导体芯片行业的发展前景和如今的市场系统风险下的低位状态，预期现在买入能获得较丰厚的增值效果。
3. 债券型基金100058 富国产业债券A（占比30%）
该基金目前主要持仓债券，近1年的夏普比例6.38，标准差仅0.48%，根据天天基金评级为五星，均有较强的保值平稳收益的能力。
三、股票组合推荐
1. 阿里巴巴（HK.09988）仓位25%
阿里巴巴刚上市不到3年，年均营业收入增长超过10%，在不断扩张业务蓝图的同时保持着较高的毛利率，虽然暂时ROE较低，但是PE亦不高。经过近期港指和互联网概念股的大跌，阿里巴巴目前股价都处于历史低位，相信阿里巴巴估值潜力绝不止此，建议建仓价70元。
2. 万科A（000002）仓位25%
整个房地产业经历近段时间的洗牌和动荡，确实已经进入到十字路口。而万科A国企未来有概率掌握行业发展的主动权，加上近期政策风向的转变，政府引导行业走向新阶段。坚守现金流稳健的万科A，协同“品牌效应”和“物业服务能力”的核心，有机会获取其他剩余资源。现阶段低于6的PE，20以上的ROE和净利润增长率，加上三年新低的股价，有较大的安全边际，建议建仓价14元。
3. 华新水泥（600801）仓位15%
基建产业在经济动荡期间备受政府支持。作为百年老店的华新水泥，21年一直扩大资本开支，积极进行海外产能布局，并快速推进产业链一体化发展，建立起多维度增长机会，资金链健康情况下，未来可期。现阶段低于7的PE，30以上的ROE和过百净利润增长率，接连受到A股整体系统下行影响，有较大的安全边际，建议建仓价15元。
4. 金晶科技（600586）仓位15%
在双碳目标下建筑节能减排势在必行，太阳能光伏发电组件中的玻璃面板、背板需求量巨大，北京“双奥”场馆和大兴国际机场等也是采用其玻璃，金晶科技正多管齐下抓住这一良机。目前，公司光伏业务将进入产能和业绩释放期，公司竞争优势进一步提升。现阶段受到行情系统下滑影响，跌幅相对较平稳，建议建仓价6元。
5. 兰剑智能（688557）仓位20%
兰剑作为国内领先的全流程智慧物流系统解决方案提供商，拥有100余项自主创新成果及多项国家级荣誉资质、自建高科技物流装备与技术产业园区,业务涵盖物流系统从规划设计到建设运行的全产业链，是目前国内少数实现物流设备整体出口海外发达国家的厂商。随着公司工厂的投产，公司的产能继续提升，公司业务规模及在手订单规模有望持续实现高增长。现阶段18的PE，22以上的ROE和半千的净利润增长率，接连受到A股整体系统下行影响，仍有较大的安全边际，建议建仓价32.5元。