基金+股票产品组合推荐——20211499 陈峰

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基金+股票产品组合推荐
20211499 陈峰
一、背景
1.生命周期：刘先生，35岁，年收入45万元，刘太太，33岁，年收入25万元，有小孩上小学。目前家庭拥有房产1套、轿车1辆，每月房贷1万元，小孩教育支出5000元，生活费每月支出合计1万元，处于家庭快速增长期。
2.风险偏好：积极型，偏向于较多资金投入到资本市场
3.财务资源：家庭闲置可投资资金约80万元，平均每年结余可投资资金30万元。
4.理财目标：实现财富较大增长的目标，预期未来10年，基金和股票的组合终值能有1000万元以上。
二、 基金组合推荐
1. 股票型基金001606农银汇理工业4.0混合（占比30%）；003095中欧医疗健康混合A（占比20%）。
工业4.0主题基金主要投向以智能制造为主导的第四次工业革命产业,旨在通过移动互联网、云计算、物联网、大数据等新一代信息技术在制造业的集成应用,将制造业推向智能化。该基金投资方向符合国家未来发展的热点政策导向，且基金经理赵诣是近年来在新兴产业投资领域的优秀新星，本人非常看好他。葛兰的中欧医疗主要投向医疗医药行业，也是符合国家政策导向的，且我国医药制造特别是创新药制药方面与欧美有着巨大的差距，同样也有者巨大的提升空间。我的原则就是跟国家未来导向走，从基金经理个人来看，葛兰也是一位优秀的基金经理，具有较好的教育背景和实战经验，选股能力值得肯定。
2.指数型-股票基金  513100纳指ETF（10%）160706 沪深300ETF（30%）。
纳斯达克指数代表了美国最为优秀的科技企业的发展，不容质疑，在未来相当长一段时间，美国的科技仍然在世界上是一骑绝尘的，具有可预见的成长能力，所以我选择配置10%的纳斯达克ETF指数基金；沪深300指数反映的是流动性强和规模大的代表性股票的股价的综合变动，可以给投资者提供权威的投资方向，也便于投资者进行跟踪和进行投资组合，保证了指数的稳定性、代表性和可操作性。作为一个坚定看好中国未来发展的投资者，我认为沪深300指数基金也是一个必须配置的标的基金，且可以有较大的权重。
3.债券型基金100058 富国产业债券A（占比10%）
该基金目前主要持仓债券，近1年的夏普比例6.38，标准差仅0.48%，根据天天基金评级为五星，均有较强的保值平稳收益的能力。
三、股票组合推荐
1. 腾讯控股（HK.0700）仓位30%
   毋庸置疑，腾讯是中国最赚钱的互联网公司之一，其巨大的流量帮助其在游戏运营、广告收入方面带来巨大的业绩增长，同时微信支付、云服务等创新业务领域也具有很强的竞争力。但其也存在受政策打压、反垄断监管等风险的影响，鉴于其目前的股价在300-400元之间，从长期配置来看，我认为是非常值得投资的一只标的。短期来看会有较大的波动风险。建议建仓价在330元以下
2.隆基股份（601012）仓位20%
在双碳目标下建筑节能减排势在必行，太阳能光伏发电组件中的硅材料需求量巨大。目前，公司光伏业务将进入产能和业绩释放期，公司竞争优势进一步提升。现阶段受到行情系统下滑影响，跌幅相对较平稳，建议建仓价80元一下。
3.恒瑞医药（600276）仓位20%
作为一家从事创新和高品质药品研制及推广的民族制药企业,已发展成为国内知名的抗肿瘤药、手术用药和影像介入产品的供应商，目前来看恒瑞是最有希望在CXO领域向国外巨头发起挑战的中国企业，其成长能力一方面取决于自身的创新能力，一方面取决于国家政策。目前来看，其估值处于较为合理的区间，建议建仓价35元以下。
4.万科A（000002）仓位10%
整个房地产业经历近段时间的洗牌和动荡，确实已经进入到十字路口。而万科A国企未来有概率掌握行业发展的主动权，加上近期政策风向的转变，政府引导行业走向新阶段。坚守现金流稳健的万科A，协同“品牌效应”和“物业服务能力”的核心，有机会获取其他剩余资源。现阶段低于6的PE，20以上的ROE和净利润增长率，加上三年新低的股价，有较大的安全边际，建议建仓价17元以下。
5. 南方航空（600029）仓位10%
南航是中国运输飞机最多、航线网络最发达、年客运量最大的航空公司,拥有厦门、河南、贵州、珠海等8家控股公共航空运输子公司,新疆、北方、北京等20家分公司,在杭州、青岛等地设有23个境内营业部,在新加坡、纽约、巴黎等地设有54个境外营业部。受新冠疫情影响，航空业几乎遭遇了灭顶之灾，但未来转向慢慢复苏是毋庸置疑的，因此可以提前布局静待花开，建议建仓价6.5元以下。