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刚柔
发表于 2019-3-29 22:59
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只看该作者
刚柔:基金组合+股票推荐
❶ G女士个人情况:
生命周期:家庭成长期,育有1女,家庭整体收入支出平衡,现金类资产较少。
风险偏好:平衡型,在任何投资中,在风险较小的情况下获得一定的收益为其投资目的。对风险总是客观存在有清楚的认识。
理财目标:现金类资产年收益率达到6%
财务资源:目前有30万现金可用于理财,暂无其他投资需求
❷财务资源使用状况分析:
目前G女士30万元资金分布情况如下:
由上表可知G女士资金全部投放在现金管理类产品中,
低息资产比例过高,建议现金管理类资产减持至10%,
没有固定收益类资产,资产组合缺乏稳定性,影响整体投资收益,建议增持至40%,
没有权益类资产,缺乏获取超额收益的机会,影响整体投资收益,建议增持至40%,
没有另类或其他资产,错失了获取超额收益的机会,影响整体投资收益,建议增持至10%。
❸基金推荐:
建议选择
1)固定收益类:中银债市通理财计划¥120,000。
2)权益投资类:广发优企精选混合¥120,000。
3)另类及其他:积存金 ¥30,000。
❹值得长期投资的股票组合推荐:
值得长期投资的企业,其产品能够在未来市场占主流地位,并能够持续发展壮大的企业。建议从分散风险的角度在生产、生活、健康、科技等各个维度分别选取投资对象。
比如:区块链、新零售、军工、医药、白酒领域均可考虑。
具体推荐如下:
富通鑫茂(000836)、永辉超市(601933)、亚星锚链(601890)、迈瑞医疗(300760)、五粮液(000858)。
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L123
发表于 2019-4-13 17:49
|
只看该作者
[发帖际遇]:
L123获得本周补贴金币12,这种好事都有啊,下周再给点吧.
组合里为什么包括富通鑫茂?
富通鑫茂,该公司2017 年产品没有竞争力, 2017 年管理能力在该行业中表现不错,
2017 年营收增长比行业慢, 2017 年收益增长比行业快, 2017 年产业链的地位很强,
2017 年依赖资本支出保持竞争力的程度很高。
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