CFP的起源

1969年，金融行业的专家们聚集在芝加哥，共同探讨并开始探索一条新的道路：试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式，改变为以顾客需求为中心的全新服务模式并引进一个全新的职业体系

1970年成立理财规划师国际协会，后更名为IAFP .

1971年成立了理财规划师学院，注册理财规划师（CFP）职业就此诞生.

以客户需求为导向的服务模式引导了两个理财规划方向的发展，即理财规划的针对性和综合性.

截至2002年，全美CFP已达3.9万人，其中90%在上世纪90年代后申请认证，CFP已成为个人金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格.

而理财师职业当时也被美国公民推崇为"第一理想职业".

发展的三个阶段：

第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问

第二代CFP主要来自于各专业领域，如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等

第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生