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个人投资基金组合及长期个股组合

一、        包含医疗产业的基金产品组合：
背景说明：投资周期5年时间、建仓投资金额20万元（1年内）、投资偏好中高风险基金产品、理财目标收益率10-12%、财务来源有固定资产+工作收入约30万元/年、按下述比例每月设置智能定投。
1.        工银前沿医疗股票 A（001717）：中风险配置40%，预计总投入8万元。
o        持仓策略：该基金主要投资于前沿医疗领域，专注于医疗行业中具有高成长性的优质标的。基金经理赵蓓先对医疗行业的整体发展趋势和产业格局进行深入研究，在确定具有良好发展前景的细分领域后，再从中挑选具有核心竞争力、创新能力强、产品管线丰富以及竞争格局较好的优质上市公司。对看好的股票会长期重仓持有，换手率显著低于行业均值。
o        历史业绩数据：近一年收益率为 -20.65%，截至 2024 年 10 月 23 日，其近 3 个月涨幅为 8.81%，2024年以来收益率逐步上升，3季度达9.32%；。
o        持仓分析：根据最新披露的持仓信息，其股票持仓前十占比合计约为 55%。持股较为集中，注重对优质个股的深度挖掘和长期持有。主要投资于创新药、医疗器械等领域的优质企业，按持仓比例多少依次为恒瑞医药、迈瑞医疗、科伦药业、东阿阿胶、华润三九、华润双鹤等生物医药企业。根据不同时期的市场情况和行业发展趋势，基金的持仓会有相应的调整。
o        持仓前三个股业绩表现：持仓占比 9.87%。恒瑞医药是国内知名的抗肿瘤药、手术用药等研发生产企业，在创新药研发方面具有较强的实力2024年业绩明显好转，上半年实现营业收入 136.01 亿元，同比增长 21.8%；归母净利润 34.32 亿元，同比增长 48.7%。迈瑞医疗持仓占比 6.40%，其2022-2023业绩保持稳定增长，2024年增速有所下降，2024 年前三季度，公司实现营业收入 294.85 亿元，同比增长 7.99%；归属于上市公司股东的净利润 106.37 亿元，同比增长 8.16%。持仓占比 6.13%。东阿阿胶持仓占比 6.13%，其为国内著名的阿胶生产企业，具有较高的品牌知名度和市场份额，在消费升级和健康意识提高的背景下，东阿阿胶的产品需求和市场前景受到一定的关注。
2.        中欧数据挖掘多因子混合A（001990）：中风险配置40%，预计总投入8万元。
o        投资策略：基于量化分析和灵活配置的投资方法，旨在通过科学的选股和资产配置，实现基金资产的长期稳健增值。该基金拥有一个丰富的因子库，其中以基本面因子为主，约占 80%。实际使用的因子约 20 个，这些因子综合考虑了公司的各种财务指标、市场表现等多方面信息，用于评估股票的投资价值。以中证 500 指数的行业配置为参考基准进行投资，但并不完全复制该指数，保持投资组合的相对稳定性。股票投资占基金资产的比例为 0%-95%，这使得基金经理可以根据市场情况灵活调整股票仓位，在市场行情较好时增加股票仓位以获取更高的收益，在市场行情不佳时降低股票仓位以控制风险。同时，适当运用股指期货等衍生工具对冲系统性风险。
o        历史业绩数据：截至 2024 年 10 月，该基金近 3 年业绩数据显示跌幅约为 19.02%，总体低于大盘跌幅。不过该基金成立以来的整体业绩是正数，成立至 2024 年 10 月的累计净值增长率达到了 104.62%，说明长期来看该基金在市场中仍有一定的盈利能力，但近三年的市场环境对其业绩产生了较大影响。2024 年 10 月 6 日消息显示，该基金近一周收益率曾达到 23.24%，近 3 个月收益率 11.40%，今年来收益率 5.64%。中长期预判具有投资潜力。
o        持仓分析：从历史持仓数据的分析来看，基金持仓风格以大盘股和中盘股为主，风格上更偏向成长股和平衡股，包括芒果超媒、龙佰集团、旗滨集团等。截至 2024 年 10 月，该基金的前十持仓占比合计相对较低，约为 5.18%。这说明基金经理的持股较为分散，投资风格相对稳健，不会过度依赖少数几只股票。分散投资可以降低单一股票波动对基金整体业绩的影响，不过在市场行情较好时，分散投资可能也会限制基金获取超高收益的能力。
o        持仓前三个股业绩表现：
3.        广发纳斯达克生物科技A人民币（001092）：高风险配置20%，预计总投入4万元。
o        持仓策略：纳斯达克生物科技指数涵盖了众多具有创新能力和成长潜力的生物科技企业，这些企业在生物医药研发、生物技术应用等领域处于领先地位。通过投资该指数，基金能够集中投资于生物科技这一高增长、高风险的行业，为投资者提供参与生物科技行业发展的投资机会。该基金采用被动式指数化投资策略，紧密跟踪纳斯达克生物科技指数。这意味着基金的投资组合会尽可能地复制指数的成分股及权重，以实现对标的指数的跟踪。能够让投资者分享纳斯达克生物科技市场的整体收益，避免了因基金经理主动选股能力不足或投资决策失误而带来的风险。
o        历史业绩数据： 截至 2024 年 10 月 22 日，近 1 年的净值增长率为 23.10%，近 3 年的净值增长率为 2.98%。该基金在不同市场环境下的表现有所波动，但长期来看，受益于生物科技行业的发展趋势以及纳斯达克市场的整体表现，基金的业绩表现相对稳定。不过，由于生物科技行业的高风险性和纳斯达克市场的波动性，基金的净值波动也较为明显。
o        持仓分析：根据 2024 年 6 月 30 日的数据，该基金持仓较为集中于纳斯达克生物科技指数的成分股。前十大重仓股包括再生元制药、吉利德科学、福泰制药、安进等知名生物科技公司。这些公司在生物医药研发、生物技术创新等方面具有较强的实力和竞争力，是生物科技行业的龙头企业。基金持仓的行业集中度较高，反映了其对生物科技行业的坚定看好和重点投资。
o        持仓前三个股业绩：作为基金的重仓股之一，再生元制药在生物医药领域具有较高的知名度和创新能力，截至 2024 年 6 月 30 日，再生元制药收入总额 66.92 亿美元，同比增长 5.88%；归母净利润 21.54 亿美元，同比增长 20.61%。吉利德科学在抗病毒药物领域具有强大的实力和市场份额，截至 2024 年 6 月 30 日，其收入总额 136.4 亿美元，同比增长 5.32%；但归母净利润为-25.56 亿美元，同比减少224.38%。福泰制药专注于治疗囊性纤维化等罕见疾病的药物研发和生产，2024 财年第二财季净利润为-35.94 亿美元，同比减少492.36%；营业收入为26.35亿美元，同比增加6.04%，每股基本收益为-13.92 美元，近期整体股价波动明显。

二、        长期投资股票组合：
（一）股票组合：
1.        恒瑞医药（600276）：过去三年，恒瑞医药在医药行业政策调整等因素影响下，业绩增速有所波动。2024 年前三季度公司实现营业收入 201.89 亿元，同比增长 18.67%；实现归母净利润 46.20 亿元，同比增长 32.98%；实现扣非归母净利润 46.16 亿元，同比增长 37.38%。单三季度来看，公司实现营业收入 65.89 亿元，同比增长 12.72%；实现归母净利润 11.88 亿元，同比增长 1.91%；实现扣非归母净利润 11.26 亿元，同比增长 0.84%。恒瑞医药研发进展不断，创新药管线进入收获期，研发投入持续保持较高水平。
2.        迈瑞医疗（300760）：过去三年，迈瑞医疗财务状况良好，营业收入和净利润呈现快速增长态势。2024 年前三季度，公司实现营业收入 294.8 亿元，同比增长 8.0%；实现归母净利润 106.4 亿元，同比增长 8.2%，剔除汇兑损益影响后的增速为 11%。单三季度公司主营收入 89.54 亿元，同比增长 1.43%；单季度归母净利润 30.76 亿元，同比下降 9.31%；单季度扣非净利润 30.57 亿元，同比下降 8.62%。迈瑞医疗产品涵盖生命信息与支持、体外诊断、医学影像等多个领域，在国内外市场上具有较高知名度和美誉度。
3.        腾讯控股（0700）：过去三年，腾讯财务状况优秀，营业收入和净利润持续增长。2024 年第二季度营收 1611.2 亿元人民币，预估 1613.5 亿元人民币，同比增长 8%。第二季度调整后净利润 573.1 亿元人民币，同比增长 53%。上半年，腾讯控股实现营收 3206.18 亿元，同比增长 7%；归母净利润 895.19 亿元，同比增长 72％，相当于每天净赚 4.92 亿元。腾讯在社交、游戏、金融科技等领域拥有强大影响力，旗下微信、qq 等社交平台拥有庞大用户基础。
4.        贵州茅台（600519）：过去三年，贵州茅台财务状况非常出色，营业收入和净利润保持稳定增长。2024 年前三季度实现营业收入 1207.76 亿元，同比增长 16.95%，归母净利润 608.28 亿元，同比增长 15.04%。贵州茅台在高端白酒市场占据绝对优势地位，具有很强定价权和市场竞争力。
5.        隆基绿能（601012）：过去三年，隆基绿能财务状况良好，营业收入和净利润曾呈现快速增长态势。但 2024 年前三季度，隆基绿能总营收 585.93 亿元，同比下降 37.73%，归属于母公司股东的净利润 - 65.05 亿元，而去年同期为 116.94 亿元。分季度来看，2024 年前三个季度的归母净利润分别为 - 23.5 亿元、-28.93 亿元、-12.61 亿元。隆基绿能是全球领先的太阳能光伏企业，在光伏硅片、电池组件等领域具有先进技术和强大生产能力。
6.        美的集团（000333）：过去三年，美的集团财务状况稳健，营业收入和净利润保持稳定增长。2024 年上半年，集团实现总营收 2181 亿元，同比增长 10%；实现归母净利润 208 亿元，同比增长 14%。美的集团是国内家电行业龙头企业之一，产品涵盖多个品类，在国内外市场上具有较强竞争力。

（二）上述个股过去3年业绩表现：
1、恒瑞医药过去三年股票业绩表现数据
过去三年，恒瑞医药的股票业绩表现有一定的波动。从股价走势来看，受到医药行业政策调整等多方面因素影响，股价并非呈现单边上涨态势。
       在财务数据方面，2024 年前三季度恒瑞医药实现营业收入 201.89 亿元，同比增长 18.67%；实现归母净利润 46.20 亿元，同比增长 32.98%。归属于上市公司股东扣除非经常性损益净利润 46.16 亿元，同比增长 37.38%。从这些数据可以看出，恒瑞医药在过去三年中整体财务状况较为稳定，尽管业绩增速有所波动，但仍保持了一定的增长态势。
        从研发投入来看，恒瑞医药持续践行科技创新战略，大幅度加码创新研发。前三季度，公司研发费用达 45.49 亿元，同比增长 22%。持续高强度的研发投入为公司未来的发展提供了强大的动力，也有望在未来转化为更多的创新成果，从而提升公司的业绩和股票表现。
2、迈瑞医疗过去三年股票业绩表现数据
迈瑞医疗在过去三年中股票业绩表现较为出色。从营业收入和净利润来看，呈现出快速增长的态势。公司不断增加研发投入，产品创新能力强，为长期发展奠定了坚实的基础。
迈瑞医疗作为国内医疗器械行业的龙头企业，其产品涵盖生命信息与支持、体外诊断、医学影像等多个领域。在国内外市场上具有较高的知名度和美誉度，市场占有率不断提升。例如，迈瑞医疗的监护仪、呼吸机等产品在国内市场占有率较高，并且出口到全球多个国家和地区。
       良好的财务状况也是迈瑞医疗股票业绩表现优异的重要因素之一。公司现金流充裕，资产负债率较低，具备较强的抗风险能力。
3、腾讯控股过去三年股票业绩表现数据
腾讯控股作为中国互联网行业的巨头之一，在过去三年中股票业绩表现较为稳定。其旗下的微信、QQ 等社交平台拥有庞大的用户基础，为公司的其他业务提供了强大的流量支持。
        从财务数据来看，腾讯的营业收入和净利润持续增长。公司的盈利能力强，毛利率和净利率较高，现金流充裕。同时，腾讯的资产负债率较低，财务风险较小。
      在业务布局方面，腾讯积极拓展数字娱乐、在线办公、数字支付等领域，随着互联网技术的不断发展，这些领域的需求不断增加，为腾讯未来的发展提供了广阔的空间。此外，腾讯积极拓展海外市场，投资了众多国际知名的科技公司，未来有望在全球科技领域发挥更大的影响力。
4、贵州茅台过去三年股票业绩表现数据
贵州茅台作为中国白酒行业的龙头企业，在过去三年中股票业绩表现非常出色。茅台酒在高端白酒市场占据着绝对的优势地位，具有很强的定价权和市场竞争力。
        从财务数据来看，贵州茅台的营业收入和净利润保持了稳定的增长。公司的毛利率和净利率极高，盈利能力强。同时，贵州茅台的现金流充裕，资产负债率低，财务风险小。
       中国白酒文化源远流长，白酒作为中国传统的消费品，具有广阔的市场空间。贵州茅台作为白酒行业的龙头企业，将继续受益于行业的稳定增长。同时，公司不断加强品牌建设和产品创新，未来有望保持其在高端白酒市场的领先地位。
5、隆基绿能过去三年股票业绩表现数据
隆基绿能在过去三年中股票业绩表现良好。作为全球领先的太阳能光伏企业，公司在光伏硅片、电池组件等领域具有先进的技术和强大的生产能力。
      从财务数据来看，隆基绿能的营业收入和净利润呈现出快速增长的态势。公司的研发投入不断增加，技术创新能力强，为其长期发展提供了有力的支持。同时，隆基绿能的资产负  债率适中，现金流充裕，具备较强的抗风险能力。
      随着全球对清洁能源的需求不断增加，太阳能光伏作为一种可再生能源，具有广阔的发展前景。隆基绿能作为光伏行业的领军企业，将充分受益于行业的快速发展。同时，公司不断加强技术创新和产业链整合，未来有望在全球光伏市场上占据更大的份额。
6、美的集团过去三年股票业绩表现数据
美的集团在过去三年中股票业绩表现较为稳定。作为国内家电行业的龙头企业之一，公司的产品涵盖了空调、冰箱、洗衣机等多个品类。
从财务数据来看，美的集团的营业收入和净利润保持了稳定的增长。公司的毛利率和净利率较高，盈利能力强。同时，美的集团的资产负债率适中，现金流充裕，具备较强的抗风险能力。
      随着人们生活水平的提高，对家电产品的需求不断升级，智能化、高端化的家电产品市场前景广阔。美的集团作为家电行业的龙头企业，将继续受益于行业的升级换代。同时，公司积极拓展海外市场，加强国际合作，未来有望成为全球家电行业的领导者。

综合来看，这些企业在过去三年中股票业绩表现各有特点。恒瑞医药在医药行业政策调整下努力保持增长；迈瑞医疗凭借强大的产品创新能力实现快速增长；腾讯控股依靠庞大的用户基础和多元化业务布局保持稳定；贵州茅台凭借高端白酒市场的优势地位持续表现出色；隆基绿能在清洁能源领域快速发展；美的集团在家电行业稳定增长并积极拓展海外市场。投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标，选择适合自己的投资标的。