孔媚香：家庭成长期基金产品组合

孔媚香：家庭成长期基金产品组合
刘先生家庭目前属于家庭成长期，刘先生与太太的职业都趋于稳定，且进入收入高成长期，有一对儿女，有50万可投资资金，风险承受能力属于中等偏强。理财目标：子女教育、养老、清偿房贷、旅游等，对投资报酬率的预期中等即可。
通过以上信息可判断刘先生家庭适合进行稳健型投资，建议可以投资于混合型基金60%，债券型基金40%，同时结合基金定投降低投资成本，提高收益水平。因此推荐3只混合型基金加2只债券型基金作为投资组合。从基金回报率、基金抗跌能力、基金选股能力、基金择时能力四个维度进行诊断选择，以下五只基金表现良好，推荐民生景气行业（690007）、东方红睿轩（169103）、中欧智选（166019）、富国强回报A（100072）、博时宏观回报债A类（050016）。以东方红睿轩为例，选择理由如下：
价值投资，长期业绩稳健。东方红睿轩沪港深属于东方红资产管理旗下三年封闭睿系列产品，于2019年1月21日封闭期满后为上市开放式基金，目前转型为三年定开基金，每三年开放一次，公募基金。该基金2016年1月20日成立，截止2019年3月22日，成立以来收益68.53%，年化累计收益17.88%，同期上证指数仅上涨3.21%。
三年封闭，抵制诱惑坚守初心。用封闭管理解决客户在好基金上赚不到钱的尴尬问题，东方红希望通过定期开放的运作避免客户追涨杀跌造成不必要损失，从东方红产品2015年6月24日-2019年2月28日的滚动收益率测算结果可见，1年的周期有77.14%的概率实现正收益，最小观测值达到了-38.93%而持有周期拉长到3年，实现正收益的概率达到95.21%,最小观测值降低到-13.71%。
资深团队，丰富投资管理经验。东方红资产管理团队自1998年成立以来，经理了中国资本市场多次牛熊市的考验，积累了丰富的投资管理经验。13年期间，东方红权益类主动管理产品的简单平均复权精致为21.54元，年化收益率25.08%，且均创2015年股灾前新高，长期投资不惧牛熊。基金经理，刚登峰，东证资管公募权益投资部总经理助理，10年从业经验，东方红公募权益团队核心基金经理。
把握中国经济发展趋势，掘金A股港股价值洼地。靠谱的投资逻辑，东方红13年如一日，始终践行价值投资，赚公司成长的钱，检查“便宜买好货”的策略，而上证指数3000点一下，那些优秀的公司更加低估。