3+基金组合+股票组合选择+庞成渝+23211499

一、基金产品组合-个人
1、个人情况介绍
（1）生命周期：在读研究生
（2）风险偏好：风险厌恶
（3）理财目标：保本优先，跑赢通胀
（4）财务资源：学生无收入，主要收入来源于每月生活费、奖学金和实习补贴。存款在1万元以下
（5）资金使用计划：3k流动资金，剩余可用于理财

2、基金产品组合：
（1）投资本金：存款-3000
（2）基金组合：
①本金的40%投资货币基金，封闭期为3个月~6个月，防止需要动用大额资金（例如旅游）的情形，例如“季季享|国联安恒悦90天（近一年净值增长率3.94%）”“季季享|易方达稳悦120天（近一年净值增长率4.43%）”
②本金的30%投资债券基金，锁定期结束后可随时卖出，例如“兴全稳泰债券C（近一年涨跌幅4.68%）”
③本金的30%投资股票基金，承担较高风险，预期收益较高，例如“天弘标普500（QDII-FOF）A（夏普比率3.16）”

3、理由：
（1）可动用的投资本金少，主要目的在于跑赢通胀，顺便练手，积攒投资经验，因此用于风险投资的资金少。
（2）选择封闭期较短的货币基金是因为无风险，具有一定的收益率，同时可以兼顾一定的流动性。
（3）选择配置部分债券基金是作为货币基金的补充，锁定期结束后可随时卖出，流动性更强。
（4）配置部分股票型基金是用于练手投资，可以分散投多只基金。

二、股票组合
1、股票组合及理由
（1）牧原股份（002714）
理由：
①行业：猪肉是中国人民餐桌上必不可少的美食，存在一定的必需性。而猪周期的存在使得猪企的业绩走势预测降低了难度。猪周期一般为3年~4年，2021年全年生猪产业大幅亏损，价格低迷，带动养殖端去产能，2021年年底新一轮周期开启，按照周期跨越时间简单计算，未来一轮周期将在24年或25年初开，目前正处于周期拐点。
②公司：牧原股份是我国生猪养殖一体化龙头，现已形成集饲料加工、种猪选育、种猪扩繁、商品猪饲养、屠宰肉食等环节于一体的猪肉产业链，实力雄厚。
③估值：与历史股价相比，当前公司股价处于较低位。

（2）比亚迪（002594）
理由：
①行业：新能源汽车近年来受到持续关注，政策方面，中央财经委牵头推进汽车以旧换新政策，政策催化下需求悲观预期纠偏。同时伴随着理想纯电平台首款新车Mega和小米SU7即将上市，以及北京车展预热，供给端强势发力。
②公司：新能源汽车行业龙头，拥有技术和品牌优势，国内国际市场占有率可观
③当前股价经过一轮下跌，处于较低位。

（3）拓普集团（601689）
理由：
①行业：新能源汽车近年来受到持续关注，政策方面，中央财经委牵头推进汽车以旧换新政策，政策催化下需求悲观预期纠偏。同时伴随着理想纯电平台首款新车Mega和小米SU7即将上市，以及北京车展预热，供给端强势发力。
②公司：公司是特斯拉产业链高业绩弹性标的，凭借行业领先的客户拓展和产品拓展能力，有望在电动智能化变革下崛起成为自主零部件龙头；当前机器人产能逐渐建设，有望在新业务领域逐渐贡献增量。
③估值：当前股价经过一轮下跌，处于较低位。

（4）迈瑞医疗（300760）
理由：
①行业：新冠疫情后医药健康持续受到关注；国内政策预期改善，医保对于创新产品的支付环境改善；叠加AI+医疗影响
②公司：2022年，公司营收在全球医疗器械企业中排名第27位，具有较高的市场地位；自成立以来业绩持续稳健增长
③估值：公司业务体量、盈利能力都是国际一流水平，且拥有更快的业绩增速，对比美股器械公司竞争格局稳定且被给予更高的永续增长，因此有理由认为迈瑞医疗的估值有进一步的提升空间。

（5）同仁堂（600085）
理由：
①行业：新冠疫情后医药健康持续受到关注；国内政策预期改善，医保对于创新产品的支付环境改善；中医价值得到市场认可
②公司：公司产品丰富，常年生产的中成药超过400个品规，覆盖内科、外科、妇科、儿科等类别，代表品种有安宫牛黄丸、同仁牛黄清心丸、同仁大活络丸等，实力雄厚。
③估值：中医个股的动态市盈率远低于历史平均水平。同仁堂目前股价处于历史低位