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韦焕彬
发表于 2019-3-25 22:43
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韦焕彬:基金产品组合设计
一、案例背景
1.生命周期:某朋友处于单身期,现是一线城市CBD商务区工薪族白领。
2.风险偏好:风险偏好为中等,类别属于稳健型。
3.理财目标: 积累和创造财富,抗**。
4.财务资源:现金存款15万,购有股票若干并配有保险。
二、基金产品组合设计
根据朋友的基本情况,本人将推荐设计一款基金组合产品,搭配50%的混合型基金和50%的债券型基金,具体如下:
从基金产品的诊断的四个维度,回报率、抗跌能力等级、选股能力等级、择时能力等级,通过招宝理财网2019年3月基金诊断(混合型)结果,拟推荐2只混合型基金如下:农银汇理策略精选(660010)、农银汇理行业领先(000127)。根据招宝理财网2019年3月基金诊断(债券型)结果,拟推荐3只债券型基金如下:招商双债增强C(161716)、博时双月薪(000277)、博时裕瑞纯债(001578)。以上每只股票各投入2万元进行组合投资。
同时,本人对推荐的基金进行评估,据3月22日天天基金网数据显示:农银汇理策略精选(660010)累计净值为1.1083,近6月上涨5.54%,自成立以来上涨10.83%;农银汇理行业领先(000127)累计净值为2.2484,近6月上涨6.09%,自成立来上涨124.84%。
下面以招商双债增强C(161716)为例,借助天天基金网数据,从基金的历史业绩表现、基金经理人实力、基金风险水平、基金公司综合实力四个方面进行综合考查。
1.历史业绩表现:
该基金成立日期为2013年3月,至今有6年时间,自成立以来上涨43.05%。
2.基金经理人实力
本基金经理刘万锋累计任职时间4年又71天,任职期间收益达16.86%。
3.基金的风险水平
首先从规模变动可以看出,截止2018年底规模为3.4亿元,较上期涨幅222%。
其次从资产配置角度分析,该基金经理对风险的把控是比较稳健的。
4.基金公司的综合实力
基金公司为招商基金管理有限公司,经查询,其在同类基金公司的排名相对靠前,具有较强的综合实力。
附:五只基金组合综合比较
1.五只基金的资产配置情况
2.综合业绩比较
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发表于 2019-3-29 20:18
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