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基金产品组合+长期投资股票组合-18211597 陈建川 2018 PIMBA

课程:财富管理
任课老师:陈玉罡
班级:2018PIMBA
学生:陈建川 18211597

作业1:
张三家庭理财基金组合
张三家庭情况
家庭情况        家庭成长期(30-45岁)40岁,己婚,1小孩 13岁
经济特征        职业趋于稳定、进入收入高成长期(薪资收入为主)
理财目标        1. 子女教育;2. 换房3. 养老4. 旅游
风险承受能力        中等偏强
对投资报酬的预期        中等
适合的投资品种        稳健型
推荐基金组合        B组合:
混合型基金60%+债券基金40%

基金组合:
基金                                            基金类型              投资比例       
兴全合润混合(LOF)(163406)            混合型                60%       
推荐理由
1. 五星基金
2. 成立于2010-4-22, 时间较长;
3. 在过去1年上涨了80%, 涨得快;
4. 在过去3个月的下跌行情中仅下跌2.69%, 抗跌
5. 基金经理谢治宇,任职此基金己8年多,稳定;

基金                                            基金类型              投资比例       
富国收益增强债券C (000812)           债券型        40%       
推荐理由
1. 成立于2014-10-28
2. 在过去1年上涨了19.49%
3. 在过去3个月的下跌行情中上涨了2.61%, 抗跌
4. 基金张明凯己任职6年多.

作业2:
股票组合                                所属行业       
A 立讯精密002475.SZ        电子设备,5G       
推荐理由:
1. 电子连接器龙头,5G,精密制造,高端制造
2. 市盈率:34.76
3. 从1月到现在己调整到位

B  美的集团000333.SZ             电器
1. 美的将成为中国2025智能制造的标杆企业。
2. 空调己赶上格力,其他电器全面领先
3. 公司业绩成长较长,财务良好
4. 人民生活水平提高,智能家居成为流行趋势

C  比亚迪002594.SZ   新能源汽车
1. 国内新能源车行业绝对龙头,全球新能源汽车产业的领跑者之一。
2. 动力电池上游产业链已实现自产,同时也在不断推进全产业链建设。
3. 国家政策扶持
4. 2020年公司营收 1565.98 亿元,同比增长 22.6%,电动车业务贡献主要增长;归母净利润 42.34 亿元,同比增长 162.3%;毛利率为 19.38%,同比增加 3.08pct;净利率为 3.84%,同比增加 2.18pct。

D   恒瑞医药600276.SH     医药
1.        医药龙头
2.        健康越来越重要
3.        利润高,业绩好

E  隆基股份601012.SH          光伏行业

1. 光伏行业龙头,国家扶持行业
2. 单晶技术领先行业
3. 低碳能源需求
4. 业绩好,低市盈率
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