基金组合投资方案（罗燕婷+20211476）

案例
李女士27岁，单身，在外资企业工作了4年，现月薪2万，每月固定开支6500元，月结余13500元，已有一套自住房，无房贷。在保留一定应急资金后，李女士有8万元可用于投资。李女士投资风险偏好为稳健性，可承受的资金亏损为15%左右，无投资经验，想通过基金投资为将来成家和养老作准备。

分析
李女士暂无负债，现金流比较充裕，可承受的资金亏损为15%左右，此次为李女士配置的基金为60%的混合型基金/股票型基金+20%债券型基金+20%货币基金。
1.股票型（000746）招商行业精选股票基金建议配置30%
该基金成立于2014年，资产规模42.26亿，目前股票持仓 90.84%。基金经理贾成东，从2017年开始管理该基金，任职回报率有230.24%。该基金夏普比例2.67，近一年最大回撤17.46%，为上证五星评级。该基金基金经理比较稳定，在同类排行中较前，可考虑先买入5000元，再每月定投1500元。
2.混合型基金（005730）国泰江源优势精选混合A 建议配置30%
该基金成立于2018年，资产规模14.14亿，目前股票持仓 93.21%。基金经理郑有为，从2020年开始管理该基金，任职回报率有76.89%。该基金夏普比例2.92，近一年最大回撤13.69%.该基金基金经理投资风格比较稳健，股市行情好收益率高，在股市低迷时风险控制能力也比较强，在同类排行中较前，可考虑先买入5000元，再每月定投1500元。
3.混合型基金：（270002）广发稳健增长混合A 建议配置10%
该基金成立于2004年，资产规模282.04亿，目前股票持仓 54.55%。基金经理傅有兴，从2016年开始管理该基金，任职回报率有91.93%。该基金近一年波动率12.03%，夏普比例1.69，近一年最大回撤11.09%，为上证五星评级。目前股市行情下跌，该基金股票仓位不高，可考虑先买入5000元，再每月定投1500元。
4.债券型基金（161010）富国天丰强化债券（LOF）建议配置20%
该基金成立于2008年10月24日，资产规模3.46亿，目前债券持仓99.67%，在同类基金排行靠前,近一年收益为8.11%。
基金经理张明凯，朱梦娜从2020年10月起管理该基金，任职回报率4.44天。
5.货币基金（166015）中欧货币B 建议配置20%
该基金成立于2008年12月12日，资产规模30.87亿，在同类基金排行靠前,近一年收益为2.2%。
基金经理洪慧梅，从2019年8月起管理该基金，任职回报率3.67天。