基金产品组合——赵悦鑫 20211488

基金产品组合

赵悦鑫 20211488

案例情况：
任先生30岁，未婚恋爱中，在保险行业工作，现月薪2万左右，每月固定开支6000元，月结余14000元，有一套房产，无房贷。在保留一定应急资金和其他投资板块（保险、股票等）资金后，任先生有20万元闲置资金希望用于基金投资。任先生投资风险偏好为积极性，可承受的资金亏损为30%-50%左右，有一定的投资经验，想通过基金投资为将来结婚成家作准备。

案例分析：
根据任先生的情况可知，任先生的理财目标是可以使得闲置资金增值，为成家做准备。因为成家是一个比较独立的行为，一次性需要比较多的资金，而任先生的投资喜好也比较积极，因此计划将任先生的资金主要配置在混合型和股票型基金上。

推荐基金组合如下：
163402 兴全趋势投资混合（LOF）
基金评级：5星
成立日：2005-11-03
基金类型：混合型 | 中高风险
基金规模：352.54亿元（2020-12-31）
基金经理：董承非等，任期收益 336.39%
该基金在同类排名中排名较前（6%-20%浮动）
单位净值：
近3月：+1.13%
近3年：+74.47%
建议配置30%。

005354 富国沪港深行业精选混合
基金评级：暂无
成立日：2017-12-11
基金类型：混合型 | 中高风险
基金规模：47.34亿元（2020-12-31）
基金经理：汪孟海，任期收益74.14%
该基金在同类排名中排名较前（4%-35%浮动）
净值估算：
近1月：-3.30%
近1年：+62.21%
可考虑先买入5000元，再每月定投1500元。
建议配置20%。

001815 华泰柏瑞激励动力混合A
基金评级：5星
成立日：2015-10-28
基金类型：混合型 | 中高风险
基金规模：1.61亿元（2020-12-31）
基金经理：沈雪峰，任期收益20.84%
该基金在同类排名中排名较前（2%-25%浮动）
净值估算：
近1月：-4.12%
近1年：+76.39%
建议配置20%。

000991 工银战略转型股票A
基金评级：5星
成立日：2015-02-16
基金类型：股票型 | 高风险
基金规模：57.95亿元（2020-12-31）
基金经理：杜洋，任期收益231.50%
该基金在同类排名中排名波动略大（3%-50%浮动），但最近一个月表现优秀
净值估算：
近1月：+0.85%
近1年：+114.30%
建议配置20%。

000831 工银医疗保健股票
基金评级：4星
成立日：2014-11-18
基金类型：股票型 | 高风险
基金规模：42.22亿元（2020-12-31）
基金经理：赵蓓等，任期收益 261.10%
该基金在同类排名中排名较前（4%-30%浮动）
净值估算：
近1月：+3.02%
近1年：+61.71%
建议配置10%。