基金产品组合

本帖最后由谢玉婷于 2021-3-31 19:55 编辑

案例：
赵小姐今年25岁，未婚，月收入10000元，月生活支出5000元，目前有闲置资金11万元。
她的风险偏好为平衡型，投资目的追求一定的投资收益，希望在3年内购置一套100万的住房。

分析：赵小姐风险承受能力较强，风险偏好平衡。已有闲置资金11万，年结余约6万，3年内购房需要准备30万首付，资金缺口为3万元。
保留4个月的生活支出2万元作为备用金，闲置9万元及每年结余可投入基金，年化收益达到4%以上即可达成目标

基金推荐：
50%股票型或混合型基金，例如：景顺长城鼎益混合（LOF），优秀基金经理，夏普比率3.67，超过93%的同类。
50%债券型基金，例如：平安双债添益债券C，夏普比率1.29，超过84%的同类。