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基金产品组合

本帖最后由 谢玉婷 于 2021-3-31 19:55 编辑

案例:
赵小姐今年25岁,未婚,月收入10000元,月生活支出5000元,目前有闲置资金11万元。
她的风险偏好为平衡型,投资目的追求一定的投资收益,希望在3年内购置一套100万的住房。

分析:赵小姐风险承受能力较强,风险偏好平衡。已有闲置资金11万,年结余约6万,3年内购房需要准备30万首付,资金缺口为3万元。
保留4个月的生活支出2万元作为备用金,闲置9万元及每年结余可投入基金,年化收益达到4%以上即可达成目标

基金推荐:
50%股票型或混合型基金,例如:景顺长城鼎益混合(LOF),优秀基金经理,夏普比率3.67,超过93%的同类。
50%债券型基金,例如:平安双债添益债券C,夏普比率1.29,超过84%的同类。
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