基金组合+股票组合推荐-21211464-熊明霞

熊明霞

一、案例背景
1、生命周期：朋友肖女士，年龄25岁，未婚，月收入2.1万，目前无固定资产，月生活支出在1万元，处于财富积累的成长期；
2、风险偏好：由于肖女士的风险承受能力比较强，会选择成长性比较强的股票或者基金进行购买；
3、财务资源：家庭可用于闲置投资的资金大概10万元，平均每年可结余12万元；
4、理财目标：长期目标为实现财富自由，短期目标为保持年化收益率超过大盘收益率
二、基金组合推荐
1、国泰大农业股票，评级四颗星（30%）
该基金主要重仓农业股票，投资理念主要为现金流好、估值低的行业龙头，从而在长期投资中获得超额收益。由于农业产品受经济周期的影响不大，并且和沪深300指数相比，其收益远超大盘指数，只不过和同类均值相比有时会偏低，这个时候可以搭配择时策略，选取其他同类基金进行调仓。但是有一个问题就是，农业比较容易出现财务造假，所以导致这为女士比较希望基金经理持有龙头企业。
2、大摩ESG量化先行混合（25%）
该基金的基金经理也会追热点进行调仓，但是只看名字的话，还是能意识到基金经理主要想投资的还是ESG评级比较高的企业，目前企业的公告中也有不同程度的涉及相关内容。从长期来看，这类企业的收益也是比较稳定的，至少大方向是往社会发展方向走，所以还是比较看好的。
3、国泰国证有色金属行业指数（LOF）（25%）
国家出台了新能源汽车规划，规划了未来15年发展方向，这也就是为什么目前新能源相关的企业的股票这么好的原因之一。虽然目前有高估的风险，但是在不同时间点买入之后，长期来看应该会带来不错的收益。
4、鹏华中证国防指数（LOF）A（20%）
如果比较喜欢追热点，那么在经济环境不是很好的情况下买军工还是很不错的。军工除开2021年整年大幅波动，在2019年到现在，都是收益率比较高的一类基金，在目前的大环境下可以持有。
5、中欧医疗健康混合C，评级三颗星（20%）
比较厉害的女基金经理葛兰，目前基金规模比较大，如果大额换仓的话可能都会导致医药行业净值发生变化。而且最近跌的很严重，在这个时候抄底说不定是一个机会，但要看自己的风险承受能力。
三、股票组合推荐
1、海天味业（25%）
从海天味业的财务数据来看，它是价值股。和茅台类似，它有着非常充裕的现金流，并且在产业链上的议价能力很强，体现在财务报表中就是合同负债很高，存货很低，货币资金非常高。并且它的分红率超过了50%，想要长期持有的可以适当在低点买入并持有。
2、隆基股份（20%）
隆基股份在光伏领域中算是行业的翘楚，目前光伏产业及相关产业链的发展势头非常强劲，并且从隆基股份的内含增长率来看，最近三年都超过了25%，虽然不可持续，但可以看到它的发展态势，可以在低点购买。
3、紫光国微（20%）
与基金的理念相匹配，可以在军工领域中选择比较好的股票，这只比较好的股票我认为就是紫光国微。
4、药明康德（20%）
药明康德在最近一次的ESG评级中获得头筹，并且可以从财报中看出，其研发投入是比较高的，且处于行业龙头企业，可以选。
5、海大集团（15%）
海大集团虽然是农业企业，但是它仍然在不断扩大产能，在最新的募投项目介绍和在建工程介绍中，海大集团的投资项目非常多，并且其在市场上的市场份额也比较高，还有增长的空间，如果是想通过分红获得收益，可以考虑。