3+基金组合+股票组合选择+李超群+21211622

朋友王先生35岁，在国企工作，王太太32岁，民营工作，每月家庭总收入约在6万元，家有一房两车，贷款60万元需偿还，闲置资金100万，期望通过投资基金和股票，实现家庭财富增值。

一、基金组合
1、华商新趋势优选（166301），混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A，基金经理周海栋，本基金任期9年40天，任期回报324.99%。投资分布88.84%股票，10.75%银行存款以及0.41%其他。主要行业：采矿业、制造业、信息传输、软件及信息技术服务业、交通运输、仓储及邮政业。
2、碳中和龙头ETF：旧名字叫环保ETF，顾名思义，该基金以绿色能源行业个股票为主，仓位前三的股票分别是宁德时代、隆基股份、长江电力。其余股票也都集中在锂电、光能、燃气等行业，名副其实的跟环保相关的基金碳中和龙头ETF基金，可以作为对环保行业的投资目标进行长期持有，而在刚刚经过2022年的大跌，碳中和龙头股走出双底，过去几个月的大跌有可能是对底部的二次确认。技术面、政策面，都支持在2023年定投碳中和龙头ETF基金。
3、工银瑞信物流产业股票A（001718）：基金规模22.4亿，近一年收益率11.77%，夏普比率1.38。基金经理张宇帆具有多年产业链研究经验，投资风格偏稳健，擅长把握产业发展逻辑，注重风险排查和管控。本基金通过重点选择物流产业领域中具有高成长性的优质上市公司进行投资,在风险可控的前提下以期获得最大化的投资收益。
4、中国中免（601888）：全球最大的旅游零售运营商，专注为境内外旅客、中高端消费者提供优质的免税和有税商品销售服务，以及全方位购物体验。根据弗若斯特沙利文的数据,按照销售收入计算，公司的全球排名于2019年升至第四,于2020年及2021年位列全球第一。20年、21年和22年净资产收益率为29.37%、37.33%和13.95%；净利润同比增长率为32.56%，57.23%和-47.89%。ValueGo综合评分为7.6分，在行业前5%，属于三颗星好公司。
5、易方达悦兴一年持有期混合A（009812）基金经理张清华，从业9年，年化回报率13.39%，擅长偏债型基金；从基金募集的规模看，目前50.19亿元，债券占比94%、股票占比30%；行业主要为周期、消费、金融、科技为主。

二、股票组合

1.华特达因（000915）：
主营业务为医药,其他业务涉及新材料、信息、物业管理、教育等领域。公司2022年产品竞争力较强，毛利率78.57%，行业排名16；2022年管理能力表现不错，销售费用及管理费用占毛利润比值32.67%，处于行业13；2022年营收增长15.49%、每股收益增长率38.89%；产业链地位很强，应收账款占营收的比率2.32%，行业第一；资本支出占归属净利润比率17.02%，行业第4。根据剩余收益模型对该公司估值显示目前处于被低估的状态。
2.长江电力（600900）：
能源作为社会生产力的基础，能源行业也十分适合长期配置。而电能是能源的最重要部分。说到电能，长江电力是首选。长江电力是全球最大的水电上市企业，它的营收和利润十分稳定，营收常年维持在500亿以上，净利润也是连续5年不少于200亿。2021年，长江电力的水电装机比例占全国12.77%，水电发电量占全国16.17%，这对于拥有14亿人口的中国来说，长江电力在国民经济中是起到了非常重要的作用。
3、特变电工（600089）：
特变电工作为特高压的龙头，主营业务为变压器、电线电缆及新能源产品。公司是我国输变电行业的龙头企业，公司变压器产业目前在超、特高压交直流输变电，大型水电及核电等关键输变电设备研制方面已达到世界领先水平。具有核心技术，股价处于低估状态。
4、贵州茅台（600519）：
白酒消费行业第一品牌，国家超级品牌，高端奢饰品，商务、社交常用品，产品越久越值钱，具备收藏属性和金融属性。ValueGo综合评分为8.9分，在行业前5%，属于三颗星好公司。尽管目前股价远高于估值，但凭着强大的品牌影响力和稳健的财务状况，相信股价还能持续走高。
4、宁德时代（300750）：
在国内，它是国内率先具备国际竞争力的动力电池制造商之一，专注于新能源汽车动力电池系统、储能系统的研发、生产和销售，未来还是值得长期持有。